HDFC Balanced Advantage Fund : Comment le SIP de fonds commun de placement de Rs 10 000 est devenu un énorme crore de Rs 14

Le HDFC Balanced Advantage Fund, qui devrait célébrer ses 30 ans d’existence le 1er février, a rapporté beaucoup d’argent à ses investisseurs à long terme. Considérez ceci : un investissement initial de Rs 1 lakh dans le fonds équilibré à capital variable aurait atteint Rs 1,58 crore au cours des trois dernières décennies, ce qui indique un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 18 %. Pour les investisseurs SIP, cela signifie qu’un investissement de Rs 10 000 par mois s’élève actuellement à plus de Rs 14 crore.

Selon HDFC Mutual Fund, HDFC Balanced Advantage Fund utilise une stratégie d’investissement dynamique, gérant activement les allocations entre les actions et les instruments de dette. L’approche des investissements en actions est guidée par un cadre large qui prend principalement en compte les valorisations du marché, y compris le ratio cours/bénéfice sur douze mois du Nifty 50 et le ratio rendement des bénéfices/rendement G-Sec. La stratégie à revenu fixe comprend une diversification entre les crédits, les types d’actifs et les durées, avec une durée ajustée en fonction des taux d’intérêt. Le risque de crédit est atténué en privilégiant la sécurité, la liquidité et les rendements (SLR).

Selon Value Research, la valeur liquidative (VNI) du fonds était de Rs 441,32 au 30 janvier 2024.

Navneet Munot, directeur général et PDG de HDFC AMC, a déclaré : « L’incroyable parcours de trois décennies du HDFC Balanced Advantage Fund reflète notre philosophie d’investissement éprouvée et nos processus robustes.

Gopal Agrawal, gestionnaire de fonds principal chez HDFC AMC, a déclaré : « Le HDFC Balanced Advantage Fund a traversé avec succès plusieurs cycles de marché grâce à son approche disciplinée de l’investissement et à sa concentration sur le long terme. Un cadre d’investissement solide nous permet de gérer efficacement son allocation d’actifs dynamique au nom de nos investisseurs. Le fonds est bien diversifié et vise à continuer de capitaliser sur les opportunités de croissance de l’Inde.

En novembre 2023, le fonds disposait d’une allocation d’actifs de 66 % en actions et de 34 % en titres de créance et instruments du marché monétaire.