En période de volatilité des marchés, les investisseurs cherchent souvent à diversifier leurs avoirs en fonds communs de placement. Une option qui a gagné en popularité est celle des fonds hybrides agressifs, qui allouent généralement 65 à 80 % de leurs actifs aux actions et 20 à 35 % aux instruments de dette. Cette stratégie vise à offrir un potentiel de croissance grâce à une exposition aux actions tout en offrant également une certaine stabilité grâce aux investissements à revenu fixe.
Un exemple de fonds hybride agressif est le Fonds ICICI Prudential Equity & Debt, qui a récemment célébré son 25e anniversaire le 3 novembre. Au cours des 20 dernières années, le fonds a généré un taux de croissance annuel composé (TCAC) impressionnant de 16,54 %.
Depuis sa création en 1999, le fonds a atteint un TCAC de 15,52 %, avec un TCAC de 15,57 % au cours de la dernière décennie. Ce fonds se concentre principalement sur les actions et les instruments liés aux actions afin de générer des rendements pour les investisseurs. Le fonds ICICI Prudential Equity & Debt Fund a offert un rendement de 28,07 % au cours des neuf derniers mois.
ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct-Growth est un fonds commun de placement hybride agressif proposé par ICICI Prudential Mutual Fund. L'objectif du programme est d'obtenir une appréciation du capital à long terme et un revenu courant grâce à un portefeuille diversifié composé d'actions, de titres associés, de titres à revenu fixe et de titres du marché monétaire. L'allocation aux actions s'échelonnera entre 60 et 80 %, avec un minimum de 51 %, tandis que l'allocation en dette s'échelonnera entre 40 et 49 %, avec un minimum de 20 %.
Ce programme a un ratio de dépenses d'environ 0,98 %, ce qui se situe dans la fourchette supérieure par rapport aux fonds hybrides agressifs similaires. A ce jour, le fonds a investi 66,21% en actions et 21,25% en dette. Un fait intéressant à propos de ce fonds est sa performance constante en doublant le capital investi tous les 4 ans.
De plus, la capacité d'ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct-Growth à générer des rendements dépasse systématiquement celle de la plupart des fonds de sa catégorie. Cela démontre également une capacité louable à atténuer les pertes en cas de ralentissement des marchés.
La partie actions du fonds est principalement axée sur des secteurs tels que la finance, l'énergie, l'automobile, la santé et la communication. Notamment, son exposition aux secteurs de la finance et de l’énergie est comparativement plus faible que ses pairs de la même catégorie.
La qualité du crédit de la partie dette du fonds est faible, ce qui implique que les emprunteurs auxquels il a prêté peuvent ne pas avoir de bonnes notes de crédit. Les cinq principaux titres du fonds comprennent NTPC Ltd., ICICI Bank Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., le gouvernement indien et Bharti Airtel Ltd.