Axis Mutual Fund a récemment introduit une nouvelle fonctionnalité de plan d'investissement systématique (SIP), permettant aux investisseurs d'opter pour une option de complément basée sur un pourcentage. Cette nouvelle option, entrée en vigueur le 7 novembre 2024, permet aux investisseurs d'augmenter leurs cotisations SIP d'un pourcentage à des intervalles choisis, offrant ainsi une flexibilité accrue.
Avec ce complément SIP basé sur un pourcentage, les investisseurs peuvent choisir d'augmenter leur versement SIP d'un minimum de 5 % et par incréments de 5 % par la suite. Veuillez noter que cette fonctionnalité est actuellement disponible pour les SIP en mode physique uniquement et ne s'applique pas au fonds Axis ELSS Tax Saver Fund. Les porteurs de parts ont été informés de ces changements au moyen d'un avis accompagné d'un addendum.
« Dans le cadre de cette facilité, l'investisseur peut augmenter le versement SIP à des intervalles prédéfinis ou à tout moment selon la demande, par montant fixe ou par option basée sur un pourcentage. Cette facilité est disponible pour les investisseurs individuels et les SIP ont opté pour une fréquence mensuelle uniquement », a indiqué la maison MF.
Axis Mutual Fund a également modifié ses options de date SIP, offrant désormais aux investisseurs la possibilité de choisir n'importe quelle date du 1er au 28, ou même le dernier jour du mois comme date SIP. Cette fonctionnalité améliorée offre une commodité supplémentaire aux personnes qui gèrent plusieurs investissements.
Principales caractéristiques
Incréments réglables : les clients ont la possibilité d'augmenter leur SIP d'un certain pourcentage du montant initial, leur permettant d'augmenter progressivement leurs investissements en fonction de leur évolution financière.
Divers choix de fréquence : des cotisations supplémentaires peuvent être programmées sur une base semestrielle, annuelle ou flexible, donnant aux investisseurs la possibilité de modifier leurs recharges à leur discrétion après un intervalle minimum de six mois. Un intervalle obligatoire de trois mois est stipulé entre les recharges dynamiques.
Ce que les investisseurs devraient noter
> Afin d'utiliser la fonction de recharge SIP, le montant minimum requis est Re 1 et doit être un multiple de Re 1 pour tous les systèmes offrant la fonction SIP, à l'exception de l'Axis ELSS Tax Saver Fund. Pour ce fonds particulier, le montant minimum pour le rechargement SIP est de Rs 500 et en multiples de Rs 500 par la suite.
> De plus, le pourcentage de recharge minimum est fixé à 5 % du montant SIP et doit être en multiples de 5 % pour tous les systèmes proposant des services SIP. À l'heure actuelle, le rechargement SIP basé sur un pourcentage n'est disponible que pour le mode physique, à l'exception du fonds Axis ELSS Tax Saver Fund. Veuillez noter que l'option de recharge SIP basée sur un pourcentage n'est pas disponible pour ce fonds particulier.
> En cas de divergence dans le montant/pourcentage de recharge, SIP sera enregistré sans possibilité de recharge.
> Les fréquences de recharge disponibles sont semestrielles/annuelles/dynamiques (c'est-à-dire au fur et à mesure des demandes).
> Dans le cas où la fréquence de recharge n'est pas indiquée, elle sera considérée comme annuelle par défaut.
> La date de recharge correspondra à la date du SIP enregistré.
> La fonction de recharge sera automatiquement activée pendant toute la durée du programme SIP.
> Pour les clients choisissant l'option de recharge dynamique, il doit y avoir un intervalle minimum de six mois entre l'enregistrement du SIP et la première demande de recharge. Par la suite, il devrait y avoir un intervalle minimum de trois mois entre les demandes de recharge ultérieures.
> Pour bénéficier de la fonctionnalité de recharge SIP, le formulaire de candidature doit être soumis au moins 21 jours avant la date prévue du premier versement.