Le SBI Long Term Equity Fund, anciennement connu sous le nom de SBI Magnum Taxgain Scheme, est un programme d'épargne lié aux actions (ELSS) offert par la plus grande maison de fonds indienne. Avec une histoire de 32 ans, ce fonds d'économie fiscale est l'un des plus anciens du genre en Inde, avec une période de verrouillage de 3 ans et des avantages fiscaux pour les investisseurs. En investissant Rs 1 000 chaque mois grâce à un plan d'investissement systématique (SIP) dans ce programme, un investisseur aurait pu accumuler une valeur de fonds supérieur à Rs 1,5 crore.
Lancé le 31 mars 1993, le fonds a initialement offert l'option IDCW (option précédemment dividende), l'option de croissance étant introduite plus tard le 7 mai 2007. Le régime est comparé à l'indice TRI BSE 500, offrant aux investisseurs un point de référence fiable pour leur analyse des performances d'investissement.
Détails du fonds
Les actifs sous gestion (AUM) de ce programme sont passés à Rs 27 730,33 crore au 31 mars 2025. Dinesh Balachandran est le gestionnaire de fonds de ce programme depuis septembre 2016. Le régime investit principalement dans des instruments de marché des actions et des actions.
Le régime a mis à profit les investissements en actions cohérents pour capitaliser sur les opportunités de marché, transformant les contributions mensuelles modestes en richesses substantielles. Au fil des ans, cette approche s'est avérée bénéfique, en particulier pendant les périodes de croissance économique, renforçant la position du régime en tant qu'option viable pour les investisseurs à long terme qui recherchent une croissance soutenue.
La NAV du SBI à long terme du Fonds de capitaux propres à la croissance du plan direct du 03/04/2025 s'élève à Rs 437,78, avec un ratio de dépenses de 0,95%, conformément aux normes de l'industrie. Au cours de la dernière année, le fonds a donné des rendements de 7,79%, alors que depuis la création, il a fourni un rendement annuel moyen de 16,43%, doublant l'argent des investisseurs tous les 3 ans.
Le fonds alloue principalement ses actifs aux secteurs financiers, technologiques, énergétiques, soins de santé, métaux et miniers. Les 5 meilleurs avoirs du fonds comprennent HDFC Bank Ltd., Reliance Industries Ltd., ICICI Bank Ltd., Bharti Airtel Ltd. et Hexaware Technologies Ltd.
Calculs SIP
La gorgée de Rs 1 000 par mois a atteint une croissance remarquable, s'élevant à Rs 1,4 crore sur 32 ans. Cette réalisation démontre l'efficacité des stratégies d'investissement à long terme et le pouvoir de composer les rendements dans l'industrie des fonds communs de placement.
Retours SIP du SBI à long terme Fonds de capitaux propres – Plan régulier
Investissement initial: Rs 1 lakh
Montant SIP mensuel: Rs 10 000
Durée de l'investissement: 3 ans
Investissement total: Rs 4,60 000 investi sur 3 ans.
Retours annualisés: Rs 6,65 578 à 20,93% Retours annualisés
Comparaison des pairs
Les régimes d'épargne liés aux actions (ELSS) sont des fonds communs de placement économiques disponibles en Inde. Ils investissent principalement sur le marché boursier, offrant la possibilité d'appréciation du capital et des avantages fiscaux en vertu de l'article 80C de la loi sur l'impôt sur le revenu. Les fonds ELSS sont livrés avec une période de verrouillage obligatoire de 3 ans.