J'ai actuellement 35 ans et je prévois de démarrer un plan d'investissement systématique (SIP) de Rs 20 000 par mois à partir de janvier 2025. J'investis déjà dans des programmes soutenus par le gouvernement comme le PPF et le NPS. Cependant, mon objectif à long terme est de créer un corpus de Rs 10 crore d'ici mes 60 ans. Compte tenu de la poussée significative de l'Inde vers l'énergie verte et des opportunités croissantes dans ce secteur, je suis particulièrement intéressé par l'exploration de fonds communs de placement axés sur l'énergie verte. initiatives en matière d’énergie et de développement durable. De plus, j'aimerais diversifier mes investissements en incluant des fonds communs de placement d'actions dans les segments des petites, moyennes et grandes capitalisations afin de les aligner sur mes objectifs financiers.
(Nom caché sur demande)
Réponse de Rajani Tandale, vice-président principal, fonds communs de placement chez 1 Finance
Dans la catégorie flexicap des fonds communs de placement, les gestionnaires de fonds ont la possibilité d'investir dans des actions à grande, moyenne et petite capitalisation en fonction des opportunités potentielles. Si le secteur de l’énergie verte présente des perspectives de croissance significatives, un gestionnaire de fonds compétent inclura stratégiquement ces actions dans le portefeuille et procédera aux ajustements nécessaires en temps opportun.
En revanche, investir directement dans des fonds sectoriels, tels que ceux axés sur l’énergie verte, nécessite une approche plus concrète. Les sociétés de fonds ne fournissent généralement pas de conseils proactifs sur le moment où sortir de leurs fonds sectoriels.
Les fonds sectoriels étant de nature cyclique, suivre de près leur performance devient essentiel. Cette tâche est mieux gérée par des gestionnaires de fonds professionnels qui disposent de l’expertise et des ressources nécessaires pour suivre et réagir efficacement aux changements du marché. Tenter de gérer vous-même les investissements des fonds sectoriels peut entraîner des décisions inopportunes, compromettant ainsi l’objectif de votre investissement.
Si vous préférez une approche non interventionniste ou si vous manquez de temps pour gérer activement vos investissements, envisagez d'opter pour des fonds indiciels à grande capitalisation ou des fonds flexicap. Ces options offrent une diversification et permettent aux gestionnaires de fonds de prendre des décisions éclairées en votre nom. Alternativement, travailler avec un conseiller financier qualifié peut vous assurer de recevoir en temps opportun des conseils et des orientations adaptés à vos objectifs d'investissement.
Il ne serait pas prudent de fournir des recommandations de fonds spécifiques sans comprendre votre profil financier global. Une bonne stratégie d’investissement commence par la répartition de l’actif, un élément essentiel de la planification financière. La répartition d'actifs dépend de plusieurs facteurs, notamment de vos besoins financiers, de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre horizon d'investissement.
Si vous préférez une approche Do-It-Yourself (DIY), il est conseillé de s'en tenir aux fonds indiciels et aux fonds flexicap. Ces options offrent une diversification et nécessitent une gestion moins active, ce qui les rend adaptées aux investisseurs autonomes. Cependant, si vous souhaitez sérieusement élaborer un plan financier complet, il est préférable de travailler avec un conseiller financier qualifié. Un conseiller peut créer un plan holistique qui comprend vos investissements existants, votre planification fiscale, vos fonds d’urgence et vos stratégies de création de patrimoine adaptées à vos objectifs spécifiques.
(Les opinions exprimées par l'expert en fiscalité/investissement sont les siennes. Envoyez-nous vos questions d'investissement par e-mail à Askmoneytoday@intoday.com. Notre panel d'experts répondra à vos questions.)