Je souhaite constituer mon portefeuille d’investissement. Je peux investir Rs 35 000 via la voie SIP du fonds commun de placement. Est-ce la bonne stratégie ? Comment sera construit le portefeuille construit ? S’il vous plaît guider.
Réponse de Mayank Bhatnagar, co-fondateur et COO, FinEdge.
Investir systématiquement via un SIP est un style d’investissement très efficace. Un SIP consiste à investir un montant fixe dans des fonds communs de placement à intervalles réguliers. Non seulement cela aide à répartir vos investissements en moyenne, mais cela contribue également à renforcer la discipline dans votre épargne et vos investissements. C’est merveilleux que vous souhaitiez investir Rs 35 000 via la voie SIP, mais ce qui est plus important à noter est que démarrer un SIP est facile mais que le poursuivre, en particulier dans des conditions de marché difficiles, est l’aspect le plus critique de l’investissement. Une étude de SEBI a déclaré que seulement 3 % des parts de fonds communs de placement duraient plus de 5 ans et c’est pourquoi les investisseurs ne parviennent pas à créer de la richesse malgré les marchés offrant des rendements extraordinaires. Pour résoudre le problème du retrait anticipé des investissements et compenser l’impact de la capitalisation, il est conseillé d’adopter une approche structurée.
• Comprenez vos flux de trésorerie : faites un bilan de santé financière et gardez un œil sur vos dépenses discrétionnaires. Assurez-vous de maintenir des ratios financiers personnels sains, comme le ratio épargne/excédent et dette/revenu.
• Définissez vos objectifs : Décrivez clairement vos objectifs financiers, comme la retraite, les études de votre enfant ou l’achat d’une maison. Cela vous aidera à déterminer votre horizon d’investissement et votre tolérance au risque et vous aidera à investir de manière ciblée.
• Risque et rendement : le risque et le rendement vont de pair et pour maximiser vos investissements, assurez-vous que le risque d’investissement est atténué par l’orientation vers les objectifs, les durées d’investissement et les investissements échelonnés.
• Diversification : La diversification des investissements est un autre outil d’atténuation des risques contre le risque de concentration sur une classe d’actifs ou un titre. Les fonds communs de placement sont d’excellents véhicules pour parvenir à une diversification en raison de la nature et du nombre de titres détenus par un fonds commun de placement.
• Produit : Le résultat d’un bon processus d’investissement réside dans le produit recommandé. En fin de compte, les fonds de l’investisseur sont déployés dans ces instruments et ces investissements doivent être en parfaite adéquation avec ses objectifs. Les fonds dans lesquels on investit doivent également avoir un historique de performance constant et un solide cadre de gestion des risques.
• Examen et rééquilibrage : examinez régulièrement votre portefeuille pour vous assurer qu’il correspond à vos objectifs et à votre tolérance au risque. Rééquilibrez, si nécessaire, en fonction de votre étape de vie ou de l’étape d’atteinte de vos objectifs.
Il est essentiel de rester investi sur le long terme et de ne pas se laisser influencer par les mouvements de marché à court terme. Consultez un expert en investissement et créez un portefeuille personnalisé en fonction de vos buts et objectifs.
(Les opinions exprimées par l’expert en investissement sont les siennes. Envoyez-nous vos questions d’investissement par e-mail à Askmoneytoday@intoday.com. Notre panel d’experts répondra à vos questions.)