Bonjour, j'ai 45 ans. J'ai ma propre maison, sans aucune responsabilité. J'ai un horizon d'investissement de 15 ans, avec une capacité de prise de risque élevée. Je recherche un corpus de retraite de 3 à 4 crores. Je fais les investissements suivants dans des fonds communs de placement. Veuillez analyser le portefeuille et me conseiller en conséquence.
- Fonds indiciel UTI Nifty 50 à croissance directe 12 000
- Fonds Tata Small Cap Direct – Croissance 4000
- Plan de croissance direct SBI Contra 5000
- Fonds Nippon India Growth Direct – Croissance 6000
- Fonds Quant Small Cap 4000
- Fonds Nippon India Small Cap 5000
- Fonds ICICI Prudential Bluechip Direct-Growth 9000
- Fonds multicapitalisation Mahindra Manuvie – Plan direct – Croissance 5000
- Fonds Parag Parikh Flexi Cap 5000
- Fonds SBI Large & Midcap Direct Plan-Croissance 5000
- TOTAL 60 000
Réponse de Sanjiv Bajaj, président adjoint et directeur général de BajajCapital
Pour atteindre votre objectif de créer un corpus de 3 à 4 millions de roupies au cours des 15 prochaines années, il est conseillé de constituer un portefeuille diversifié axé sur les actions. Vous pouvez continuer avec votre investissement SIP mensuel actuel de 60 000 roupies (en supposant un TCAC de 12 %) pendant les 15 prochaines années. En outre, allouez toute épargne supplémentaire à des programmes de fonds communs de placement axés sur les actions par le biais de SIP pour accélérer la réalisation de votre objectif.
Profitez des fortes baisses du marché pour compléter vos SIP afin d'accélérer la réalisation de votre objectif financier. Pour assurer la diversification, vous pouvez répartir votre montant mensuel SIP de manière égale entre les fonds suivants :
- Fonds multi-capitalisation Kotak
- Fonds multi-capitalisation Nippon India
- Fonds d'opportunités de capitalisation moyenne HDFC
- Fonds de croissance Nippon India
- Fonds HDFC Flexi Cap
- Fonds d'investissement flexible Parag Parikh
- Fonds Nippon India Small Cap
- Fonds de placements de premier ordre ICICI Prudential
- Fonds Motilal Oswal à grande et moyenne capitalisation
- Fonds d'actions de base Bandhan
Cette stratégie diversifiera votre portefeuille entre différentes catégories et sociétés de gestion d'actifs (AMC), contribuant ainsi à atténuer les risques et à potentiellement améliorer les rendements.
(Les opinions exprimées par l'expert en investissement sont les siennes. Envoyez-nous vos questions d'investissement par e-mail à askmoneytoday@intoday.com. Notre panel d'experts répondra à vos questions.)