Baroda BNP Paribas Mutual Fund a annoncé le lancement de Lakshya SIP, une solution d'investissement qui fusionne les avantages d'un plan d'investissement systématique (SIP) et d'un plan de retrait systématique (SWP). Orienté vers l'accumulation de richesse à long terme et des revenus mensuels constants, Lakshya SIP est conçu pour aider les investisseurs indiens à atteindre leur indépendance financière et à atteindre progressivement leurs objectifs financiers au fil du temps.
Lakshya SIP permet aux investisseurs d'épargner systématiquement sur des périodes de 8, 10, 12 ou 15 ans en versant des contributions mensuelles à l'un des programmes axés sur les actions du Fonds commun de placement Baroda BNP Paribas.
À la fin de la durée préférée du SIP, la somme totale investie est automatiquement transférée vers un système hybride au choix de l'investisseur, déclenchant le début d'un plan de retrait systématique (SWP) pour un revenu mensuel stable.
Afin de maximiser les rendements, Lakshya SIP propose également une option Top-Up SIP, qui permet aux investisseurs d'augmenter progressivement leurs contributions. Cette fonctionnalité permet aux investisseurs d'élargir leurs investissements en fonction de la croissance de leurs revenus.
Les plans d'investissement systématiques (SIP) permettent aux investisseurs de contribuer régulièrement un montant constant à des fonds communs de placement. À l’inverse, les plans de retrait systématique (SWP) permettent aux investisseurs de retirer une somme d’argent fixe à intervalles périodiques de leurs investissements. En termes simples, les SWP sont l’inverse des SIP.
La méthode SIP permet de gérer la volatilité en faisant la moyenne du coût d'achat des parts de fonds communs de placement. Lorsque le marché baisse, vous acquérez plus de parts à une valeur liquidative inférieure, et lorsque le marché monte, vous achetez moins de parts. Cette stratégie uniformise vos coûts d'achat au fil du temps, vous permettant de gérer les fluctuations du marché en douceur sans avoir besoin de chronométrer le marché.
En investissant régulièrement de petites sommes sur une période prolongée, vous bénéficiez d’une capitalisation et constatez une augmentation de votre investissement.
SIP offre une flexibilité en termes de montant et de durée d'investissement, favorisant un investissement discipliné et atténuant les tensions financières puisque vous pouvez déterminer le montant d'investissement adapté à votre budget.
Les SIP sont utilisés pour investir, tandis que les SWP entrent en jeu lors du retrait d'un fonds commun de placement. Les SWP permettent de retirer un montant fixe à intervalles réguliers d'un fonds commun de placement, éliminant ainsi le besoin de planifier les sorties de marché ou de racheter les investissements à perte pendant un marché baissier.
Cette stratégie garantit un flux de trésorerie stable pour répondre à des objectifs ou à des exigences financières spécifiques et peut constituer une source fiable de revenu mensuel à la retraite.
En maintenant un taux de retrait inférieur à la croissance de votre portefeuille de fonds communs de placement, votre capital peut continuer de croître tout en recevant un revenu constant.