Fonds commun de placement : SIP, également connu sous le nom de plan d'investissement systématique, est une méthode organisée d'investissement dans des fonds communs de placement. Cela implique de verser des cotisations constantes à intervalles fixes pour favoriser une accumulation régulière de richesse au fil du temps. La nature imprévisible du marché inquiète souvent les investisseurs.
Récemment, la Yadnya Investment Academy, une source réputée en matière financière, a signalé une augmentation significative des fermetures de comptes SIP de fonds communs de placement en raison de la volatilité accrue du marché. Rien qu'en décembre, un nombre record de 4,5 millions de comptes SIP ont été fermés, dépassant le précédent record de 4,4 millions de fermetures en mai 2024. Cette tendance est préoccupante et mérite une attention particulière.
« Les annulations records de SIP au cours de l'exercice 25 reflètent une tendance inquiétante : les investisseurs tentent d'anticiper le marché dans un contexte de volatilité. Au lieu de réagir aux mouvements à court terme, rester cohérent avec les SIP garantit la création de richesse à long terme », a noté la Finfluencer Yadnya Investment Academy dans un article sur plateforme de médias sociaux X.
Cependant, il est important de noter que malgré les récentes fermetures et corrections du marché, les flux entrants de SIP sont restés stables. En décembre, un montant record de Rs 26 459 crore a été investi dans des programmes MF via des SIP.
La baisse des ajouts de comptes SIP actifs peut être attribuée à la récente augmentation des fermetures de comptes, le secteur n'ayant ajouté que 0,9 million de comptes en décembre, le plus bas niveau en sept mois.
Les investissements SIP offrent une approche stratégique pour profiter des fluctuations du marché tout en maintenant une discipline financière constante. Grâce aux SIP, les investisseurs peuvent optimiser leurs rendements en tirant parti de la moyenne des coûts en roupies et en cumulant les avantages. Cependant, un manque de compréhension des produits d’investissement peut conduire à des erreurs importantes pour de nombreux investisseurs SIP, en particulier ceux qui débutent sur le marché.
Arjun Guha Thakurta, directeur exécutif d'Anand Rathi Wealth Limited, expliquant le processus d'investissement, a déclaré que de nombreux investisseurs SIP choisissent souvent des fonds en fonction des performances récentes, en particulier des rendements de l'année écoulée. Toutefois, une surperformance ou une sous-performance à court terme peut être passagère. Même les fonds réputés avec un historique solide peuvent temporairement prendre du retard par rapport à leurs pairs et à leurs indices de référence en raison des différences dans les stratégies de gestion des fonds et dans les conditions du marché.
« Les SIP se sont développés au cours de la dernière décennie, à mesure que de plus en plus de gens réalisent le pouvoir d'un investissement discipliné et que cette tendance s'applique dans les segments urbains et ruraux, principalement en raison des programmes de sensibilisation du SEBI et des médias en général. Les gens se rendent compte que les SIP et les MF sont un moyen pratique. de richesse croissante. Entre 2014 et 2024, alors que les marchés boursiers affichaient un TCAC de 12 %, la part des actions et des fonds communs de placement en actions dans les actifs financiers des ménages indiens est passée de 5,3 % à 16,4 % Pour l'instant, les SIP devraient rester un choix solide et fiable pour la création de richesse, sans qu'une tendance à la baisse majeure ne soit attendue de sitôt », a déclaré Thakurta.
Plus tôt ce mois-ci, Sanjay Bembalkar, responsable des capitaux propres chez Union Asset Management Company Private Limited, a noté que les flux bruts de SIP avaient affiché une augmentation prometteuse de 50,2 % sur un an. Malgré la volatilité des marchés, les investisseurs ont fait preuve d'une confiance inébranlable dans les fonds communs de placement, et un nombre croissant d'entre eux choisissent d'investir les jours de ralentissement des marchés.
« Ces chiffres indiquent un changement structurel dans la culture d'investissement, la maturité du processus de réflexion et la sensibilisation des investisseurs », a-t-il déclaré. Les investisseurs ont continué à investir dans des fonds communs de placement malgré la volatilité des marchés, avec un pourcentage croissant d'investissements effectués les jours de plus bas du marché.