Verdict final
Lorsque vous commencez un voyage de perte de poids, la première étape consiste à enregistrer votre poids de départ, puis à élaborer un plan pour atteindre votre objectif. Il en va de même pour la gestion financière. Il est difficile d’atteindre vos objectifs financiers si vous ne connaissez pas votre valeur nette, vos avoirs et leur valeur actuelle. Le meilleur logiciel de gestion de portefeuille vous donne un sentiment de contrôle financier. Bien que personne ne sache ce que l’avenir nous réserve, savoir ce que vous possédez, où il se trouve et ce que vous avez payé par rapport à sa valeur actuelle est un bon début.
Que vous ayez une configuration financière simple ou un million de dollars d’actifs financiers, il existe une plateforme logicielle financière pour vous. Ceux qui recherchent de l’aide pour la budgétisation, les dépenses et l’épargne se tourneront vers la monnaie de base, tandis que ceux qui souhaitent un suivi et une surveillance approfondis de tous les types d’actifs imaginables pourraient préférer Kubera. Ceux qui souhaitent se plonger dans un large éventail d’analyses d’investissement apprécieront Quicken ou Morningstar Investor. En fin de compte, un logiciel de gestion de portefeuille est un outil, comme une balance, à utiliser pour fixer des objectifs financiers et planifier afin que vous puissiez atteindre votre style de vie préféré à l’avenir.
Comparez les meilleurs outils logiciels de gestion de portefeuille
| Entreprise | Classes d’actifs traçables | Types de comptes traçables |
| Accélérer Premier | Actions, plans 401(k), IRA, fonds communs de placement, options, obligations, ETF, actifs physiques/tangibles, immobilier | Courtages, comptes bancaires, IRS |
| Sharesight | Actions, fonds communs de placement, ETF, obligations à terme, dépôts, crypto-monnaie, forex, options, capital-investissement, immobilier, métaux précieux | Courtage |
| Autonomiser le tableau de bord personnel | Actions, obligations, fonds, alternatives monétaires et immobilier | Investissements, plans 401(k), comptes bancaires, responsabilité |
| menthe | Actions, IRA, fonds communs de placement, immobilier, crypto-monnaie, cartes de crédit, prêts personnels, assurance | Courtier en placement, banque, carte de crédit, prêt |
| SigFig | Actions américaines, obligations américaines, actions des marchés développés (non américains) et émergents, immobilier et titres du Trésor américain à court terme | Courtage |
| Kubera | Actions, ETF, fonds communs de placement, crypto-monnaie/DeFi, NFT, immobilier, voitures, métaux, domaines Web, liquidités, investissements privés | Courtage, banques, fintech, portefeuilles et échanges de crypto-monnaie |
| Investisseur Morningstar | Actions, fonds communs de placement, ETF, CEF synchronisés. Saisie manuelle des obligations, espèces | Courtage, comptes bancaires, assurance, coopérative de crédit, carte de crédit |
| Vue complète de fidélité | Actions, obligations, carte de crédit/banque, prêts, hypothèque, assurance | Investissement, banque, cartes de crédit, prêt, hypothèque, comptes d’assurance |
Questions fréquemment posées
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Les logiciels de gestion de portefeuille font référence aux programmes informatiques qui organisent, mettent à jour et rendent compte des portefeuilles d’investissements financiers. De nombreux investisseurs ont des comptes remplis d’actions, d’obligations, de fonds négociés en bourse et de fonds communs de placement. Le logiciel de gestion de portefeuille s’apparente à un classeur numérique. Les programmes permettent aux utilisateurs de voir leurs comptes et leurs actifs. Dans les programmes, vous pouvez également créer une variété de rapports pour vous aider à comprendre la croissance de vos investissements, vos flux de trésorerie, etc.
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Comme tout choix de logiciel, le processus commence par l’évaluation de vos besoins. Considérez les types d’actifs que vous devez suivre. Les investisseurs avertis peuvent avoir besoin d’un logiciel qui suit les options, les contrats à terme ou d’autres classes d’actifs avancées, tandis que la plupart des investisseurs seront satisfaits d’une plate-forme de gestion de portefeuille capable de gérer les actions, les obligations, les fonds, l’immobilier et la dette de base.
Assurez-vous que le logiciel de gestion de portefeuille que vous sélectionnez peut être lié à vos comptes en ligne et facilement mis à jour. Étudiez les rapports disponibles et assurez-vous que les outils de planification de la retraite correspondent à vos préférences. Une fois que vous avez clarifié vos besoins, passez en revue les plateformes disponibles et sélectionnez celle qui convient le mieux à vos finances et à vos investissements.
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Le meilleur logiciel de gestion de portefeuille est le programme qui correspond à vos préférences prédéterminées. Le logiciel doit pouvoir suivre et analyser vos actifs et fournir les rapports les plus utiles pour votre situation financière. Si vous avez de nombreux investissements sur plusieurs comptes, recherchez une plateforme sophistiquée et complète. Si vous vous concentrez sur la planification de la retraite, envisagez un logiciel doté d’outils de planification de la retraite robustes. Il n’y a pas de meilleur logiciel de gestion de portefeuille, seulement la bonne plateforme pour vos besoins en matière de budget et de rapports financiers.
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Non, la négociation d’actions et la gestion de portefeuille sont deux types de services distincts. Le logiciel de gestion de portefeuille n’est pas conçu pour le trading d’actions. Il est préférable de négocier des actions par l’intermédiaire d’une société de courtage en investissement telle que Fidelity, E * TRADE ou Schwab. Ou vous pourriez envisager de négocier des actions via une application telle que Robinhood ou Webull.
Bien que la plupart des courtiers en placement offrent des informations de base sur votre portefeuille existant, telles que la base des coûts, les gains en capital, les dividendes et la répartition des actifs, ils n’intègrent généralement pas tous vos comptes externes dans leurs informations. Le logiciel de gestion de portefeuille est conçu pour accompagner vos comptes de courtage en investissement et consolider le suivi financier, les rapports et les informations.
Méthodologie
Un logiciel de gestion de portefeuille permet de vérifier facilement votre valeur nette, vos gains et vos pertes, et de visualiser la diversification globale des actifs que vous possédez. Pour trouver les meilleurs outils logiciels de gestion de portefeuille disponibles, nous avons examiné plusieurs plates-formes de premier plan en fonction de la convivialité, des actifs traçables, des types de comptes gérables, des frais et des informations sur les investissements, ainsi que de la qualité de la planification des objectifs et des outils fiscaux.