Mon portefeuille SIP connaît actuellement une dévaluation d'environ 20 à 30% en raison du ralentissement du marché en cours. J'ai également investi dans les ONF. Mon horizon d'investissement s'étend au-delà de 10 ans. Cependant, la performance des fonds a baissé au cours des deux derniers trimestres (au cours de la seconde moitié de 2024). Compte tenu de cette situation, je recherche votre prédiction pour les mois à venir et votre recommandation pour savoir si je devrais envisager de retirer mon investissement ou me suggérez-vous de vous diversifier.
Conseils de Rajani Tandale, vice-président directeur, fonds commun de placement à 1 finance
Environ 20 à 30% des comptes du plan d'investissement systématique actif (SIP) ne contribuent pas aux entrées de fonds communs de placement mensuelles (MF), comme l'a rapporté l'Association des fonds communs de placement en Inde (AMFI). Cela suggère qu'une partie importante des comptes SIP est soit inactive, soit des problèmes de transaction régulièrement.
Si votre portefeuille est en baisse de 20 à 30%, il indique une exposition élevée aux stocks moyens et à petite capitalisation. Ces segments ont tendance à être plus volatils et ont corrigé beaucoup plus que les actions à grande capitalisation dans le ralentissement actuel du marché.
Évitez d'investir dans des ONF aléatoires
Les nouvelles offres de fonds (ONF) n'ont pas de histoires, ce qui rend difficile l'évaluation de leurs performances. Au lieu de cela, préfèrent les fonds communs de placement existants qui ont une expérience éprouvée et des fondamentaux solides.
Envisagez des fonds Flexi-Cap pour une meilleure gestion des risques
En tant qu'investisseur de détail à long terme, investir dans des fonds Flexi-Cap peut être une meilleure stratégie. Ces fonds permettent au gestionnaire de fonds d'allouer dynamiquement les capitaux entre les actions de grande capitalisation, de milieu de capital-clé et de petite capitalisation en fonction des conditions du marché. Cette flexibilité permet une meilleure gestion des risques et des ajustements en temps opportun des tendances du marché.
Évitez la vente de panique – Recherchez de l'aide professionnelle
Au lieu de retirer de l'argent au hasard, consultez un conseiller financier qualifié qui peut évaluer votre portefeuille et suggérer le meilleur plan d'action. La récolte des pertes d'impôt – où vous utilisez des pertes temporaires pour compenser les gains imposables – pourrait être une opportunité, mais cela nécessite un calcul minutieux, qu'un expert peut aider.
Conseil final:
Restez discipliné et évitez de prendre des décisions impulsives en fonction des mouvements de marché à court terme.
Utilisez cette phase pour réévaluer votre allocation de portefeuille et effectuer les ajustements nécessaires avec des conseils d'experts.
Pensez à long terme – la volatilité du marché est temporaire, mais les investissements bien planifiés donnent des résultats au fil du temps.