L’investissement dans des fonds communs de placement est devenu une opportunité intéressante d’accumulation de richesse. L'un des principaux avantages de cette voie d'investissement est son accessibilité, car les particuliers peuvent commencer à investir avec des montants aussi bas que Rs 100 ou Rs 200 via des plans d'investissement systématiques (SIP). Le pouvoir des intérêts composés, si on leur donne le temps de se développer, a le potentiel de transformer ces débuts modestes en actifs financiers importants.
Les SIP, également connus sous le nom de plans d'investissement systématiques, sont un choix populaire pour les investisseurs novices qui se lancent dans le domaine des fonds communs de placement. Cette approche structurée permet aux investisseurs d'apporter régulièrement de petits montants, conduisant à des rendements supplémentaires au fil du temps sans avoir besoin d'investissements initiaux substantiels. Le SBI Healthcare Opportunities Fund illustre la manière dont les investisseurs peuvent transformer de petits SIP en richesse substantielle en 25 ans.
Fonds d'opportunités de soins de santé SBI
SBI Healthcare Opportunities Fund Direct Plan-Growth est un fonds commun de placement sectoriel-pharmaceutique de SBI Mutual Fund. Le SBI Healthcare Opportunities Fund, créé en juillet 1999, a démontré des performances exceptionnelles, consolidant ainsi sa position de fonds commun de placement le plus performant du secteur de la santé. Depuis sa création, ce fonds à haut risque a constamment généré des rendements annuels impressionnants supérieurs à 18 %, avec un rendement notable de 37 % au cours de la seule année précédente. En mettant fortement l'accent sur le secteur de la santé, représentant 93,23 % de son allocation totale, ce fonds reste dédié à la capitalisation des opportunités au sein de ce secteur lucratif.
En comparaison avec d'autres fonds de sa catégorie, le SBI Healthcare Opportunities Fund Direct Plan-Growth a toujours généré des rendements solides. Alors que sa capacité à atténuer les pertes dans un marché en baisse est considérée comme moyenne.
Les investissements de ce fonds se situent principalement dans les secteurs de la santé et de la chimie, avec une exposition moindre que les autres fonds de la même catégorie.
Les 5 principaux titres du fonds comprennent Sun Pharmaceutical Industries Ltd., Max Healthcare Institute Ltd., Divi's Laboratories Ltd., Poly Medicure Ltd. et Lupin Ltd. Le SBI Healthcare Opportunities Fund Regular Growth est géré par Tanmaya Desai, Pradeep Kesavan.
Option d'investissement à haut risque
Le fonds est considéré comme une option d'investissement à haut risque, idéale pour les investisseurs recherchant des rendements potentiels plus élevés malgré la volatilité accrue. Outre la santé, le fonds alloue également 3,50 % aux produits chimiques et aux matériaux. La performance à long terme du fonds démontre les avantages de la sélection de secteurs prometteurs et du maintien d'une stratégie d'investissement à long terme, ce qui se traduit par des récompenses significatives sur des décennies d'investissement.
Si un investisseur avait initié un plan d'investissement systématique (SIP) mensuel de Rs 2 500 au moment de la création du fonds, l'investissement vaudrait désormais environ Rs 1,18 crore. Sur une période de 25 ans, un total de Rs 7,50 lakh aurait été versé, le reste de Rs 1,10 crore étant gagné en retour.
Ce fonds commun de placement s'est avéré très lucratif pour les investisseurs qui optent également pour des investissements forfaitaires. Avec un rendement annuel impressionnant de 17,12 %, un investissement initial de Rs 1 lakh en 1999 aurait grimpé à environ Rs 55 lakh aujourd'hui. La performance constante du fonds en fait un choix de premier ordre pour les investisseurs SIP et forfaitaires.
Certains fonds similaires sont :
Croissance du fonds ICICI Prudential Pharma Healthcare and Diagnostics (PHD)
SBI Healthcare Opportunities Fund croissance régulière
Croissance régulière du Fonds de soins de santé DSP
Nippon India Pharma Fund – Croissance
Mirae Asset Healthcare Fund croissance régulière
Parmi ceux-ci, SBI Healthcare Opportunities Fund Regular Growth se démarque avec un ratio de Sharpe de 1,19 et un écart type de 14,27 %.