Les valorisations du segment des petites capitalisations du marché boursier indien connaissent une forte croissance. Les AUM (actifs sous gestion) de plusieurs fonds à petite capitalisation ont dépassé Rs 20 000 à 30 000 crore, ce qui est énorme compte tenu de la taille de l’espace et de la liquidité. Cela a suscité des inquiétudes parmi les particuliers fortunés (HNI). Lorsqu’il s’agit d’ajuster les actifs, les HNI ne sont pas différents dans la manière dont ils gèrent stratégiquement leurs portefeuilles.
Les HNI, en raison de leur richesse substantielle, nécessitent des stratégies d’investissement qui non seulement maximisent les rendements mais minimisent également les risques potentiels. Avec une approche experte et une combinaison judicieuse d’options d’investissement, les HNI peuvent protéger leur richesse tout en générant des rendements substantiels. Examinons trois stratégies clés pour inaugurer un vent favorable pour les investisseurs HNI.
Pour atténuer les risques et maximiser les rendements, les HNI peuvent envisager de peaufiner leur portefeuille. En conséquence, ils peuvent envisager les stratégies suivantes :
Diversification: Cela implique de répartir les fonds entre divers instruments d’investissement et secteurs afin de minimiser l’impact de toute source de risque. Cela contribue également à minimiser l’impact global de la volatilité des marchés et à générer des rendements résilients.
Mukesh Kochar, responsable national de la richesse chez AUM Capital, déclare : « Les HNI peuvent diversifier leurs avoirs dans des classes d’actifs comme le capital-investissement pour des investissements stratégiques. Une combinaison équilibrée est souhaitable en fonction de l’horizon d’investissement et de l’appétit pour le risque. On peut également investir dans des hedge funds, un instrument approprié pour gérer les risques, garantir des rendements fiables et diversifier son portefeuille. Les investissements en capital-investissement peuvent également garantir une allocation stratégique des actifs. Confirmez que les investissements dans les actions de petites et moyennes capitalisations correspondent à votre tolérance au risque. Ce faisant, vous pouvez vous assurer que votre portefeuille correspond à vos objectifs et à votre situation de placement.
Allocation d’actifs: Le principe de l’allocation d’actifs est primordial. Il s’agit de décider de la proportion du portefeuille à investir dans différentes classes d’actifs, telles que les fonds communs de placement, les actions, les obligations et les équivalents de trésorerie, en fonction de la tolérance au risque, de l’horizon d’investissement et des objectifs financiers. Par exemple, les HNI ayant une tolérance au risque plus élevée pourraient choisir un portefeuille plus riche en actions malgré la volatilité des marchés, tandis que les HNI conservateurs pourraient préférer une plus grande part d’obligations garantissant des rendements stables, quoique inférieurs. Cela concerne à la fois la gestion des risques et la réalisation des objectifs financiers.
Suivi et rééquilibrage réguliers : Le rééquilibrage dynamique est une stratégie qui consiste à revoir et à ajuster périodiquement son portefeuille en fonction des mouvements du marché et des objectifs financiers personnels. Même si suivre passivement l’allocation d’actifs définie sur des marchés volatils peut entraîner des pertes potentielles, ajuster le portefeuille en fonction de l’évolution de la dynamique du marché peut éviter les risques et optimiser les rendements.
« Un suivi et un rééquilibrage réguliers sont des éléments cruciaux de la gestion d’un portefeuille. Il assure la discipline de toute stratégie de gestion des investissements, tant au niveau professionnel que particulier. Grâce à une surveillance fréquente, vous pouvez superviser les performances du portefeuille et identifier les domaines qui pourraient nécessiter une attention particulière. Un rééquilibrage périodique peut permettre aux HNI de rester alignés sur leurs objectifs et les conditions du marché, les aidant ainsi à ne pas être exposés aux risques », a déclaré Kochar.
Compte tenu des conseils d’un professionnel : Les conseillers en patrimoine, les professionnels de la gestion d’actifs et les conseillers financiers de HNI proposent des techniques et des stratégies pour aligner les choix d’investissement sur les objectifs, la tolérance au risque et les exigences d’allocation d’actifs de HNI. Ces conseillers aident également les HNI à réduire leur dette, à créer des plans de retraite solides et à minimiser les impôts. Lors de l’embauche d’un conseiller professionnel, il est essentiel de comprendre son expertise dans la gestion de portefeuilles d’investissement. La différence de rendement entre les programmes les plus performants, les plus moyens et les moins performants est énorme. Il est donc très important de suivre les suggestions d’experts.
Kochar a déclaré : « Lors d’une croissance substantielle de la valorisation des fonds à petite et moyenne capitalisation, les HNI peuvent enregistrer des bénéfices dans ces espaces. Les HNI sont un élément indispensable du secteur de la gestion de patrimoine. Pour que le secteur prospère, les gestionnaires de patrimoine doivent avoir une vision macroéconomique qui exige une recherche approfondie, une diversification, une allocation d’actifs efficace et d’autres stratégies.