Au milieu de la hausse des intérêts des investisseurs dans les fonds communs de placement de la dette, comme une alternative plus sûre pendant les cycles de capitaux propres volatils, les fonds de la dette bancaire et d'USU sont devenus une catégorie d'interprète cohérente. Ces fonds investissent principalement dans des instruments de dette émis par les banques, les entreprises du secteur public (PSU) et les institutions financières publiques (PFI), offrant à la fois la stabilité et les rendements.
Les fonds de la dette bancaire et de PSU sont classés comme des fonds de créance à court terme qui offrent des rendements compétitifs avec un risque minimal. Ils investissent principalement dans des instruments de dette de haute qualité émis par les banques et les agences gouvernementales, diversifiant efficacement leurs portefeuilles pour atténuer les risques. Selon les critères de SEBI pour les fonds communs de placement, ces fonds sont mandatés pour allouer au moins 80% de leurs actifs dans les instruments de dette émis par les institutions bancaires et d'autres sociétés du secteur public. Renommé pour leur qualité de crédit élevée, leurs fonds de créance bancaire et de PSU sont considérés comme des investissements moins risqués qui établissent un solde entre l'accessibilité, la sécurité et les rendements.
Fonds les plus performants
Le Fonds UTI Banking & PSU – Direct Plan est en tête de la liste des fonds communs de placement bancaires et de la PSU avec un rendement de 5,71% de 5 ans, présentant ses performances de pointe parmi les pairs.
Le Fonds UTI Banking & PSU – Direct Plan est devenu le favori de la catégorie des fonds communs de placement bancaires et de la PSU au cours des cinq dernières années, avec un rendement de 7,71%. Cela le positionne en haut de la liste pour les investisseurs à la recherche de rendements robustes dans ce segment. La performance du Fonds reflète son allocation stratégique et sa gestion efficace au sein du secteur, qui a attiré de plus en plus les intérêts des investisseurs en raison de sa stabilité perçue et de ses rendements cohérents.
En plus de ses performances les plus élevées, le Fonds UTI Banking & PSU – Direct Plan conserve un ratio de dépenses compétitives de 0,32%, ce qui est le plus bas parmi les fonds similaires. Ce facteur, combiné à ses rendements élevés, améliore son attractivité pour les investisseurs qui privilégient la rentabilité parallèlement à la performance.
Les autres fonds avec des rendements notables sur 5 ans comprennent le Fonds de dette Banking et PSU Edelweiss – Plan Direct, ICICI Prudential Banking & PSU Debt Fund – Direct Plan, Kotak Banking and PSU Debt Fund – Direct Plan, et Aditya Birla Life Banking & PSU Debt Fund – Plan Direct, chacun avec un ratio d'expression de 0,39%.
En comparant les rendements SIP à 5 ans, le Fonds UTI Banking & PSU – le plan direct mène à nouveau avec 7,82%, suivi par le Fonds de la dette bancaire et PSU ICICI Prudential – Plan direct à 7,41%. Ces rendements reflètent l'efficacité des fonds dans la génération de rendements SIP cohérents, ce qui les rend attrayants pour les investisseurs systématiques. Le Bandhan Banking & PSU Debt Fund – Direct Plan and Axe Banking & PSU Debt Fund – Direct Plan fonctionne également bien, avec des rendements SIP de 6,83% et 6,8%, respectivement. Cette gamme de rendements met en évidence le paysage concurrentiel dans le secteur des fonds de la dette bancaire et des PSU.
Edelweiss Banking and PSU Debt Fund – Direct Plan, a donné un rendement de 7,57% sur 5 ans. Avec un rendement plus élevé d'un an de 9,19%, le fonds possède également un rendement SIP à 3 ans de 8,36%. Il a été lancé en septembre 2013 et gère actuellement Rs 263 crore en actifs.
ICICI Prudential Banking & PSU Debt Fund – Direct Plan suit de près avec un rendement de 7,52% sur 5 ans. Lancé en 2013, le fonds a une base d'actifs solide de Rs 10,368 crore et a généré un rendement de 3,68% de 3 ans. Sa SIP renvoie sur 3 et 5 ans est respectivement de 8,4% et 7,41%.
Quatrième sur la liste est Kotak Banking and PSU Debt Fund – Direct Plan, fournissant 7,29% sur 5 ans. Lancé en 2013, il dispose de 6 011 crores de livres sterling en actif net. Son rendement à 1 an est de 9,16% et les rendements SIP à 3 ans sont de 8,41%.
Arrondir les cinq premiers est Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund – Direct Plan, avec un rendement de 7,25% sur 5 ans. Il a Rs 8 588 crore en actifs et a également affiché un rendement d'un an de 9,16%, avec des rendements SIP de 3 ans et 5 ans à 8,31% et 7,14%, respectivement.
Les valeurs d'actifs nets (NAV) de ces principaux fonds indiquent en outre leurs positions de marché, le Bandhan Banking & PSU Debt Fund – Direct Plan menant à Rs 13,397 crore. Fonds de dette bancaire et d'alimentation Axe – Direct Plan suit étroitement avec une NAV de Rs 12,961 crore, et le Fonds de la dette bancaire et PSU ICICI Prudential – le plan direct vient avec 10 368 crores de roupies. Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund – Direct Plan et Kotak Banking and PSU Debt Fund – Direct Plan a des NAV de Rs 8,588 crore et Rs 6 011 crore, respectivement. Ces chiffres reflètent le capital important géré par ces fonds et soulignent leur influence sur le marché.
Top 5 des fonds communs de placement bancaires et de dette PSU
| Nom de fonds | 5 ans RET (%) | 3 ans RET (%) | 1 an RET (%) | 5 ans SIP RET (%) | 3 ans SIP RET (%) | Ratio de dépenses (%) | Actifs nets (CR) | Date de lancement |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fonds UTI Banking & PSU – Plan direct | 7.71 | 9.15 | 8.48 | 7.82 | 8.02 | 0,32 | 785.00 | 2014-02-03 |
| Fonds d'edelweiss Banking and PSU Debt – Plan direct | 7.57 | 7.17 | 9.19 | 7.08 | 8.36 | 0,39 | 263.00 | 2013-09-13 |
| ICICI Prudential Banking & PSU Debt Fund – Plan direct | 7.52 | 7.68 | 8.93 | 7.41 | 8.40 | 0,39 | 10 368 | 2013-01-01 |
| Fonds de dette bancaire Kotak et PSU – Plan direct | 7.29 | 7.31 | 9.16 | 7.25 | 8.41 | 0,39 | 6,011 | 2013-01-01 |
| Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund – Plan direct | 7.25 | 7.20 | 9.16 | 7.14 | 8.31 | 0,39 | 8 588 | 2013-01-01 |
Ces fonds les plus performants ont été lancés entre 2013 et 2023, le plus ancien étant introduit en janvier 2013. Les dates de lancement de ces fonds indiquent leur présence établie et les stratégies évolutives qui ont contribué à leur succès soutenu. Alors que les fonds communs de placement de la dette bancaire et de la PSU continuent de répondre aux investisseurs opposés aux risques, leur capacité à fournir des rendements stables au milieu des conditions du marché fluctuant reste un facteur clé dans leur attrait.