Alors que les consommateurs continuent de ressentir la pression d’une inflation élevée, de la hausse des taux d’intérêt et de l’augmentation du coût du logement, une nouvelle étude publiée par le Financial Planning Standards Board (FPSB) à l’occasion de la Journée mondiale de la planification financière le 4 octobre a révélé que les Indiens qui J’ai travaillé avec un professionnel de la planification financière et j’ai obtenu les meilleurs résultats. L’étude intitulée « Rapport FPSB sur la valeur de la planification financière 2023 » révèle que 80 consommateurs indiens sur 100 estiment que les services professionnels de planification financière ont contribué à améliorer la qualité de vie, tandis que 75 sur 100 se sentent financièrement plus confiants. Jusqu’à 91 pour cent des retraités conseillés par un planificateur financier agréé (CFP) estimaient qu’ils avaient suffisamment d’argent pour vivre leur retraite avec bonheur.
L’étude FPSB Value of Financial Planning Research 2023 a été entreprise par FPSB Ltd et FPSB India par le cabinet de recherche indépendant MYMAVINS, et a interrogé 1 011 Indiens conseillés et non conseillés âgés de 25 ans et plus et gagnant plus de Rs 45 lakh par an ou détenant plus de Rs 45 lakh en actifs investissables. ou équivalent.
Le rapport a été publié à l’occasion de la Journée mondiale de la planification financière, alors que la cloche de la cérémonie sonnait à l’occasion de l’ESB. Krishan Mishra, PDG de FPSB India, a déclaré : « Notre engagement à doter les consommateurs de connaissances financières est inébranlable. Aujourd’hui, nous présentons une étude complète englobant à la fois les consommateurs indiens conseillés et déconseillés. Il est réconfortant de constater que la planification financière, en particulier lorsqu’elle est réalisée par des professionnels CFP, joue un rôle central dans l’élaboration d’un avenir financier sûr. Cela témoigne de la valeur qu’ils apportent aux personnes qui recherchent des conseils financiers.
Alors que près de 3 clients sur 5 (76 pour cent) des planificateurs financiers sont très satisfaits de leur niveau global de patrimoine, comparativement à 63 pour cent des consommateurs non conseillés, l’étude a révélé qu’environ 9 clients sur 10 (94 pour cent) des planificateurs financiers les professionnels se sentent en sécurité financière et une proportion similaire de 9 sur 10 (95 pour cent) se sentent sensiblement mieux lotis.
« Ce rapport représente une contribution significative à notre compréhension de l’impact et de l’efficacité des services professionnels de planification financière dans la vie des individus. Il met en lumière la valeur que les professionnels des planificateurs financiers agréés apportent et fournit des informations précieuses pour le secteur. Nous apprécions l’engagement du FPSB India à promouvoir la transparence et l’excellence dans les services financiers, et nous pensons que ce rapport sera une ressource précieuse à la fois pour les praticiens et les consommateurs pour façonner l’avenir de la planification financière en Inde », a déclaré Manoj K Tiwari, directeur de l’IIM- Bombay.
L’étude a examiné la valeur de la planification financière, en mesurant l’impact financier et non financier de la planification financière sur la qualité de vie, la confiance financière, la satisfaction financière et la valeur vécue, tout en démystifiant les mythes entourant la planification financière et en analysant l’avenir de la profession.
Alors que les Indiens non conseillés reconnaissent l’amélioration du bien-être financier et de la tranquillité d’esprit (42 pour cent) et une plus grande croissance de la richesse (43 pour cent) comme les principaux avantages de la planification financière, 27 pour cent des Indiens la perçoivent comme trop coûteuse et 32 pour cent la trouvent. difficile de consulter quelqu’un de confiance.
Cependant, près de 9 clients sur 10 (97 %) des professionnels CFP déclarent que la valeur de la planification financière dépasse le coût, et tous (100 %) conseillés par un professionnel CFP déclarent qu’ils font confiance à leur planificateur financier pour agir dans le meilleur intérêt. du client.
Dante De Gori, CFP, président-directeur général de FPSB Ltd., déclare : « Dans le climat instable actuel, où des événements inattendus peuvent provoquer des ondes de choc dans l’économie mondiale, le rôle de la planification financière en général et des professionnels CFP en particulier est devenu encore plus important. essentiel pour permettre aux consommateurs de prendre des décisions financières éclairées et d’atteindre leurs objectifs à long terme, tout en bénéficiant d’une meilleure qualité de vie.
L’étude a également révélé que 70 pour cent des Indiens conseillés avec un revenu de Rs 65 lakh ou moins rapportent une vie de famille améliorée, une vie sociale améliorée (53 pour cent), une santé mentale améliorée (61 pour cent) et une satisfaction professionnelle accrue (62 pour cent). cent).
De plus, plus d’un Indien sur deux (60 %) qui travaille avec un professionnel du CFP a déclaré que les conseils financiers avaient eu un impact positif sur sa santé mentale et sa vie de famille. De plus, 76 pour cent des clients qui travaillent avec des professionnels du CFP estiment généralement qu’ils peuvent bien faire face à tout problème de santé, contre 71 pour cent des Indiens non conseillés. L’étude révèle également que les clients des professionnels de la CFP rapportent le score de qualité de vie le plus élevé (82/100), par rapport à ceux qui travaillent avec d’autres professionnels de la planification financière (79/100) et aux personnes non conseillées (76/100).
L’échantillon comprenait à la fois des consommateurs conseillés et non conseillés. Les consommateurs conseillés sont ceux qui travaillent actuellement avec un planificateur financier, ceux qui recherchent des conseils financiers au besoin et ceux qui ont reçu des conseils en planification financière au cours des trois dernières années, mais pas maintenant. En revanche, les consommateurs non conseillés sont ceux qui n’ont jamais reçu de conseils en matière de planification financière d’un planificateur financier ou qui n’ont pas reçu de conseils financiers au cours des trois dernières années.
Le réseau d’organismes professionnels de planification financière du FPSB dans les territoires suivants a participé à la recherche mondiale: Australie, Canada, Taipei chinois, Hong Kong, Inde, Irlande, Malaisie, Pays-Bas, Nouvelle-Zélande, République populaire de Chine, République de Corée, Singapour, Afrique du Sud, Royaume-Uni et États-Unis.