Alerte date limite : le 31 décembre est le dernier jour pour ajouter des candidats à des fonds communs de placement et à des comptes démat ! Que se passe-t-il si vous le manquez ?

Les investisseurs individuels en fonds communs de placement et les titulaires de comptes démat doivent se conformer à la directive du Securities and Exchange Board of India (Sebi) et soumettre des déclarations de nomination ou se retirer des nominations avant le 31 décembre 2023.

Kashmira Kalwachwala, responsable des services aux investisseurs chez Tata Asset Management, a déclaré : « Alors que nous approchons de la date limite fixée par Sebi pour l’ajout de candidats aux portefeuilles de fonds communs de placement – ​​désormais prolongée jusqu’au 31 décembre 2023 – il est crucial que les investisseurs comprennent l’importance de ce mandat. . La nomination n’est pas seulement une exigence réglementaire ; il s’agit d’une décision stratégique et rentable pour assurer une transition transparente des actifs dans le cas malheureux du décès de l’unique ou de tous les porteurs de parts.

Si les investisseurs ne nomment pas leurs avoirs avant la date limite, Sebi pourrait geler les retraits de leurs comptes. Cela signifie qu’ils ne pourront pas retirer de fonds de fonds communs de placement ni utiliser leurs comptes démats pour le trading. Notamment, les investisseurs qui ont déjà soumis les détails de leur nomination n’ont pas besoin de le faire à nouveau. De plus, c’est volontaire dans le cas des comptes de trading.

« En permettant jusqu’à trois candidats, le processus de nomination simplifie et accélère la réclamation des fonds, offrant un itinéraire rapide et efficace aux demandeurs nommés. Cela minimise les complexités juridiques et réduit le besoin de documentation détaillée lorsque la candidature est en place. D’un autre côté, l’absence de détails corrects sur le candidat peut compliquer le processus de transmission, entraînant des litiges potentiels et des procédures juridiques prolongées pour la famille ou les héritiers légaux », a déclaré Kalwachwala.

La circulaire de Sebi de juin 2022 souligne l’effort réglementaire visant à sécuriser l’héritage financier des investisseurs. Le délai prolongé souligne l’urgence pour les investisseurs de mettre à jour leurs nominations, car le fait de ne pas le faire ou de se retirer entraînera le gel des portefeuilles de fonds communs de placement, a ajouté Kalwachwala.

Les investisseurs ont la liberté de mettre à jour les prête-noms liés à leur compte démat. Ils peuvent le faire en remplissant un formulaire de nomination et en le remettant à leur participant dépositaire (DP) quand ils le souhaitent, ce qui permet des modifications à leur convenance. Ils peuvent également opter pour le processus en ligne pour effectuer ces changements nécessaires.

En conclusion, le processus de nomination n’est pas seulement une case à cocher de conformité : c’est un aspect essentiel d’une planification efficace de la relève. Les investisseurs doivent agir rapidement, en garantissant des nominations à jour dans leurs portefeuilles de fonds communs de placement, en protégeant leurs intérêts financiers et en prévenant d’éventuels conflits familiaux en période de détresse.