L’assureur-vie privé Bajaj Life Insurance a annoncé le lancement de sa dernière offre de nouveau fonds (NFO) – le fonds indiciel de retraite Bajaj Life BSE 500 Enhanced Value 50. Le NFO sera ouvert à la souscription du 3 au 16 novembre 2025 et vise à aider les investisseurs à constituer un corpus de retraite lié au marché grâce à des investissements en actions à long terme basés sur la valeur. Le fonds sera disponible exclusivement dans le cadre du plan de retraite Bajaj Life Smart (ULIP) de la société.
Le fonds nouvellement lancé cherche à reproduire la performance de l’indice BSE 500 Enhanced Value 50, offrant aux investisseurs une exposition transparente et fondée sur des règles à 50 actions de valeur tirées de l’univers plus large de l’ESB 500. Ces sociétés sont sélectionnées sur la base de paramètres de valeur améliorés tels que les ratios valeur comptable/prix, bénéfices/prix et ventes/prix, identifiant des opportunités fondamentalement solides mais sous-évaluées. Le portefeuille est diversifié entre les segments des grandes, moyennes et petites capitalisations et est rééquilibré chaque trimestre pour rester aligné sur l’évolution des conditions du marché.
Commentant le lancement, Srinivas Rao Ravuri, directeur des investissements chez Bajaj Life Insurance, a déclaré : « Avec le fonds indiciel de retraite Bajaj Life BSE 500 Enhanced Value 50, nous visons à intégrer le cadre discipliné de l’investissement de valeur dans la planification de la retraite. Le fonds offre aux investisseurs une approche structurée de la participation au capital tout en construisant un corpus de retraite à long terme en phase avec l’histoire de la croissance de l’Inde. «
Le lancement du fonds indiciel de retraite Bajaj Life BSE 500 Enhanced Value 50 renforce l’engagement de Bajaj Life Insurance à offrir aux investisseurs des options d’investissement à long terme judicieusement conçues. En combinant la discipline de l’investissement passif avec la force des opportunités d’actions axées sur la valeur en Inde, Bajaj Life vise à permettre aux individus de planifier en toute confiance leurs objectifs de retraite et de créer une richesse durable au fil du temps.
Surveillance par les pairs
Le fonds de pension indiciel SUD Life NIFTY Alpha 50 est une solution de retraite intelligente bêta liée au marché qui permet aux investisseurs de constituer un corpus de retraite à long terme grâce à une exposition à des actions indiennes surperformantes. Le fonds suit l’indice NIFTY Alpha 50, qui identifie les 50 actions présentant l’alpha le plus élevé parmi les 300 principales sociétés cotées à la NSE. En investissant dans des actions qui ont constamment surperformé le marché dans son ensemble, le fonds cherche à générer une appréciation du capital à long terme.
Ce fonds est proposé dans le cadre des plans d’assurance en unités de compte (ULIP) de SUD Life tels que le SUD Life Retirement Royale, et offre aux investisseurs la flexibilité de basculer entre plusieurs options de fonds au sein de leur régime de retraite. Cependant, en raison de sa concentration sur les actions à alpha élevé, il présente une volatilité plus élevée que les fonds indiciels larges, ce qui le rend plus adapté aux investisseurs ayant un appétit pour le risque modéré à élevé. Son approche systématique et fondée sur des règles vise à combiner un investissement en actions discipliné avec les objectifs à long terme de planification de la retraite et de création de patrimoine.
Le fonds de pension Axis Max Life Nifty 500 Multi-Factor 50 Index, quant à lui, adopte une stratégie d’investissement multifactorielle. Il s’agit d’un fonds ULIP à gestion passive qui suit l’indice Nifty 500 Multifactor MQVLv 50, en sélectionnant 50 actions en fonction de quatre facteurs clés : dynamique, qualité, valeur et faible volatilité. Ce modèle de notation composite garantit un portefeuille diversifié et équilibré, alliant potentiel de croissance et contrôle des risques.
Avec une allocation en actions de 80 à 100 %, le fonds vise une croissance du capital à long terme tout en maintenant la discipline grâce à un suivi indiciel passif et basé sur des règles. Il présente un profil de risque très élevé et convient parfaitement aux investisseurs ayant un horizon d’investissement à long terme et une tolérance au risque plus élevée. Proposé par le biais des régimes de retraite ULIP d’Axis Max Life, tels que le Forever Young Pension Plan, le fonds vise à aider les investisseurs à constituer un corpus de retraite solide en combinant une sélection systématique de titres avec les opportunités de croissance des actions à long terme de l’Inde.