Comment acheter des investissements alternatifs

Entreprise	Se concentrer	Investissement minimal
Collecte de fonds	Investissements immobiliers	10 $
Chefs-d’œuvre	Investissements artistiques	10 000 $
Rue du rendement	Variété d’actifs	2 500 $
iTrustCapital	Or et crypto-monnaie	1 000 $

Comment s’exposer aux investissements alternatifs via les ETF

Les ETF ou les fonds négociés en bourse sont disponibles pour tous les investisseurs, accrédités et non accrédités. Les ETF alternatifs se déclinent en une multitude de variétés, notamment la fusion, l’arbitrage, la parité des risques, la cryptographie, les métaux, l’immobilier, le multi-actifs et les matières premières. Vous pouvez acheter des ETF auprès de sociétés de courtage en investissement traditionnelles telles que Fidelity, Schwab, Vanguard et E * TRADE. De nombreuses applications d’investissement, telles que M1 Finance, Robinhood, Webull et Public, offrent également un accès aux ETF.

Exemples d’ETF alternatifs :

• Return Stacked Bonds et Managed Futures ETF (RSBT)
• Timothy Plan Market Neutral ETF (TPMN)
• FNB à rendement absolu Noble (NOPE)
• FNB de parité des risques RPAR (RPAR)
• FNB de fusion ProShares (MRGR)
• FNB de stratégie Bitcoin (BITO)
• iShares S&P GSCI Fiducie indexée sur les matières premières (GSG)

Quels sont les avantages des investissements alternatifs ?

La promesse de corrélations plus faibles avec les actions et les obligations est un attrait majeur de l’investissement alternatif. Les fonds de pension et les investisseurs institutionnels ont inclus des alternatives dans leur arsenal depuis des années. Pourtant, regrouper toutes les alternatives dans un seul groupe pourrait être cavalier. Gardez à l’esprit que dans la grande catégorie, il existe une gamme de types d’investissement. Certaines alternatives, comme les matières premières, peuvent fournir une couverture contre l’inflation des prix et protéger votre capital lorsque les prix montent en flèche. Les investissements négativement corrélés aux actions et aux obligations peuvent renforcer vos actifs financiers lorsque les valeurs des investissements traditionnels chutent. Certains investissements alternatifs, comme les fonds spéculatifs et les transactions immobilières privées, offrent la possibilité de rendements plus élevés et de corrélations plus faibles avec les actifs traditionnels.

Si vous recherchez une diversification au-delà des actions et des obligations traditionnelles, les alternatives ouvrent une voie avec une possibilité de rendements globaux plus élevés et une volatilité plus faible. Aujourd’hui, tous les investisseurs ont accès à des alternatives, même si certains diront que les meilleures offres sont réservées aux investisseurs accrédités fortunés.

Quels sont les inconvénients des investissements alternatifs ?

La promesse de rendements plus élevés et d’une volatilité réduite du portefeuille d’investissement est une possibilité, pas une certitude. Certains véhicules d’investissement alternatifs privés ne sont pas réglementés par la SEC, ce qui augmente leur risque. Un risque de perte plus élevé accompagne la promesse de rendements plus élevés. Certains fondateurs d’investissements alternatifs n’ont pas l’expertise et la formation que vous trouverez chez les gestionnaires des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse les plus réglementés. Avec l’investissement alternatif, vous pourriez être confronté à des déclarations fiscales peu courantes, ce qui entraînerait des maux de tête supplémentaires pour la préparation des déclarations.

De nombreux placements alternatifs ont de longues périodes de blocage et sont illiquides. Cela signifie que vous ne récupérerez peut-être pas votre investissement initial avant plusieurs mois ou années. Certaines des meilleures offres ne sont ouvertes qu’aux investisseurs accrédités. Les frais pour les investissements alternatifs peuvent également être excessifs. Alors que les ETF et les fonds communs de placement facturent généralement un ratio de dépenses inférieur à 1 %, certaines offres alternatives privées prélèvent des ratios de dépenses élevés et des frais supplémentaires basés sur la performance. Un autre inconvénient des investissements alternatifs est le manque de revenus. Contrairement aux obligations et à de nombreuses actions, les matières premières, les métaux précieux, l’art, le vin et d’autres alts n’offrent aucun flux de trésorerie.

Ce que vous devez savoir sur les marchés secondaires

Pour pallier le manque de liquidité, de nombreux placements alternatifs proposent des marchés secondaires. Les marchés secondaires sont des moyens d’acheter ou de revendre un actif qui a été acheté ou vendu lors de l’offre initiale. A l’inverse, un marché primaire est la plateforme sur laquelle vous pouvez acheter une nouvelle offre. Il peut s’agir d’un premier appel public à l’épargne (IPO) ou d’une plateforme immobilière de financement participatif où vous achetez une part d’un bien immobilier au propriétaire d’origine.

La plupart des actions et des obligations sont liquides et facilement achetées et vendues sur les bourses publiques, qui sont des marchés secondaires. Plusieurs plates-formes d’investissement alternatives offrent leurs propres places de marché ou marchés secondaires, où les vendeurs peuvent localiser des acheteurs intéressés pour des investissements moins liquides. Avant d’investir dans un actif alternatif, il est utile de comprendre la liquidité du produit.

Ce qu’il faut considérer lors d’un investissement dans des actifs alternatifs

Objectifs

De nombreux conseillers suggèrent de donner un emploi à votre argent. Lorsque vous investissez, commencez par un plan qui comprend :

• Objectif pour l’argent
• Quand vous en aurez besoin
• Quel risque vous pouvez accepter

Après avoir défini vos objectifs, votre calendrier et votre niveau de risque, vous êtes prêt à créer un portefeuille d’investissement et à décider si vous souhaitez ajouter des investissements alternatifs à vos actions et obligations. Si vous recherchez la diversification supplémentaire et le potentiel de rendement des alternatives, et que vous pouvez accepter les paramètres de risque et de liquidité, vous pouvez alors ajouter cette classe d’actifs à vos investissements en actions et en obligations. En règle générale, les principes de diversification suggèrent de maintenir une plus petite proportion d’investissements alternatifs au sein d’un portefeuille diversifié.

Liquidité

N’investissez sur les marchés financiers que l’argent dont vous n’avez pas besoin au cours des trois à cinq prochaines années. Cela vaut pour les alternatives, les actions et les obligations. Alors que les actions et les obligations sont liquides et peuvent être vendues rapidement, de nombreux investissements alternatifs nécessitent quelques mois à plusieurs années avant le rachat.

Lorsque vous investissez dans des alternatives, comprenez les options de liquidité pour l’investissement. Les investissements privés pour les investisseurs accrédités et plus riches peuvent nécessiter des minimums à cinq à six chiffres et des périodes de blocage pouvant aller jusqu’à 10 ans. Avant l’achat, déterminez s’il existe un marché secondaire pour l’investissement et si vous pouvez accepter la période de blocage prévue.

Définir votre horizon temporel

Comprendre le travail de votre argent. S’agit-il d’une appréciation du capital à long terme, d’un flux de trésorerie et d’une appréciation, ou d’une valeur et d’une liquidité stables pour des objectifs à court terme ? Tout argent dont vous aurez besoin pour des vacances à venir, un acompte sur une maison l’année prochaine ou pour de l’argent d’urgence ne devrait probablement pas être dans un actif alternatif. Ces types d’investissements sont généralement difficiles à liquider.

Une fois que vous avez défini vos objectifs financiers et quand vous aurez besoin de l’argent, vous pouvez décider si un investissement alternatif particulier vous convient. Lisez les petits caractères de l’investissement et faites correspondre votre horizon temporel pour l’argent avec les périodes de blocage estimées pour vos investissements alternatifs. En général, prévoyez de posséder des alternatives à long terme.

Bâtir un portefeuille diversifié

La construction d’un portefeuille diversifié commence par la détermination de vos objectifs, de votre calendrier et de votre tolérance au risque. Votre évaluation de ces facteurs déterminera s’il faut créer un portefeuille prudent, si vous êtes moins tolérant au risque et avez un échéancier plus court, ou une combinaison d’investissements plus agressive, si vous êtes plus jeune et pouvez tolérer une plus grande volatilité des prix dans vos investissements. En général, les portefeuilles d’investissement conservateurs contiennent des pourcentages plus élevés d’obligations à revenu fixe et de liquidités, et moins d’allocations aux actions plus risquées. L’inverse s’applique aux portefeuilles plus agressifs.

Tout portefeuille d’investissement peut inclure une petite allocation aux alternatives, qui seront incluses dans la partie la plus risquée. Généralement, il est recommandé de maintenir moins de 10% de vos liquidités dans les actifs les plus risqués, comme les alternatives. Les rendements et la volatilité du portefeuille sont inversement corrélés au niveau de risque au sein du portefeuille. Les portefeuilles à haut risque peuvent générer des rendements plus élevés, avec une plus grande volatilité. À l’inverse, attendez-vous à une baisse des rendements et de la volatilité des portefeuilles plus conservateurs.

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