Les investisseurs indiens semblent réduire leur participation à des plans d'investissement systématiques (SIP) en raison de la volatilité du marché. En janvier 2025, le ratio d'arrêt SIP, qui compare les comptes SIP inactifs ou résiliés aux nouvelles inscriptions, a atteint 109%. Les données indiquent une fermeture nette de 5,14 lakh SIPs au cours du mois, dépassant le nombre de nouvelles inscriptions. Les indices de référence ont largement fluctué, témoignant de baisses et de gains importants. Les Nifty et Sensex ont considérablement diminué par rapport à leurs sommets récents.
Alors, les investisseurs devraient-ils arrêter leurs gorgées? Les experts soulignent l'importance de continuer les plans d'investissement systématiques (SIP) pour les investisseurs. Les SIP sont considérés comme une composante cruciale d'une stratégie d'investissement disciplinée et sont la clé de l'accumulation de richesse à long terme. De nombreux exemples ont démontré comment les SIP mensuels ont le potentiel de se développer en valeurs substantielles au fil du temps.
Le Fonds des actions émergents de Canara Robeco, un fonds important et de milieu de capitalisation, a fait passer 10 000 roupies mensuelles à Rs 1,77 crore sur environ 20 ans avec un XIRR de 17,46%. Un investissement initial de Rs 1 lakh aurait atteint Rs 22,49 lakh avec un TCAC de 16,85%. Au cours des 5 dernières années, cet investissement aurait augmenté à Rs 11,87 lakh, avec un TCAC de 17,92%.
CANARA ROBECO EMERGING PITIES FUND-GROWTH DIRECT, avec des actifs sous gestion (AUM) d'une valeur de Rs 23 339 crores au 31/12/2024, est un fonds de taille moyenne dans sa catégorie. La dernière valeur de l'actif (NAV) de Canara Robeco Emerging Emergity Fund Direct-Growth, à partir du 07/03/2025, s'élève à 256,96 ₹. Le fonds a un ratio de dépenses de 0,6%, conformément à la moyenne de l'industrie pour les fonds importants et moyennes.
Revient dans le temps
Au cours des trois derniers mois, le fonds a montré une performance plus faible par rapport à la fois à la référence et à la moyenne de la catégorie. Le régime a connu une diminution de 13,99%, tandis que la référence avait un rendement négatif de 13,08% et la moyenne de la catégorie a subi une perte de 14,08%. Depuis sa création, le schéma a donné un rendement de 16,85%, selon les données d'ACE MF.
Cependant, le programme a démontré des performances supérieures par rapport à la fois à sa moyenne de référence et à sa catégorie basée sur les rendements de fin des six derniers mois, un an et dix ans. Au cours de la dernière décennie, le programme a atteint un rendement de 14,08%, dépassant le rendement de référence (Nifty LargemidCap 250 – Tri) de 13,70% et le rendement moyen de la catégorie de 12,48%.
En termes de rendements roulants, le programme a atteint un rendement d'environ 19,16% au cours des 10 dernières années sur la base des rendements roulants quotidiens. Au cours des trois et cinq dernières années, le programme a fourni des rendements de 19,16% et 15,37%, respectivement, sur la base des rendements roulants quotidiens.
Sur la base de l'analyse annuelle des rendements annuels, le fonds de grande et intermédiaire a démontré une performance supérieure en 2017 en générant un rendement de 52,05%, dépassant ses concurrents.
Allocation d'actifs
Au 31 janvier 2025, le fonds de grande et milieu de capitaine a alloué 98,30% en capitaux propres et 1,70% dans d'autres actifs. Par rapport à la catégorie de grande et moyenne capitalisation, le régime montre en surpoids sur les actions et en insuffisance pondérale sur d'autres actifs et dette. En moyenne, la catégorie avait 96,57% en capitaux propres, 3,25% dans d'autres actifs et 0,18% de dette. En termes d'allocation de capitalisation boursière, le fonds détient 46,84% en actions à grande capitalisation, 35,32% dans les actions à mi-cap, 1,70% dans d'autres actifs et 16,15% en actions à petite capitalisation.
La majorité des investissements du fonds se trouvent dans des secteurs tels que les finances, les services, l'automobile, les biens d'équipement et les soins de santé. Les 5 meilleurs avoirs du fonds comprennent ICICI Bank Ltd., The Indian Hotels Company Ltd., Bharat Electronics Ltd., Trent Ltd. et UNO Minda Ltd.