Mon objectif principal est d'assurer une stabilité financière à long terme. J'envisage d'investir dans des obligations d'État, en particulier celles qui offrent des intérêts libres d'impôt. Pourriez-vous me fournir des informations sur les plans disponibles pour les intérêts libres d'impôt ? Je suis également intéressé par des investissements mensuels sur 7 à 10 ans.
Réponse de Sanjiv Bajaj, Jt. Président et directeur général, BajajCapital Ltd.
Les obligations exonérées d'impôt sont un type d'instrument à revenu fixe dont les intérêts versés aux détenteurs d'obligations sont exonérés d'impôt sur le revenu. Ces obligations sont généralement émises par des entités gouvernementales telles que des sociétés d'État, des sociétés municipales et des entreprises du secteur public. Elles ont généralement une période d'échéance allant de 10 à 20 ans et offrent des taux d'intérêt relativement bas. Cependant, la nature exonérée d'impôt des intérêts les rend particulièrement attrayantes pour les investisseurs des tranches d'imposition supérieures, qui peuvent en tirer un avantage significatif puisque les intérêts perçus ne sont pas soumis à l'impôt sur le revenu.
Actuellement, les rendements de ces obligations exonérées d'impôt se situent entre 5 % et 5,10 %. Lorsque vous envisagez le montant mensuel de votre choix, il est essentiel de comprendre l'horizon de placement, l'appétence au risque et les objectifs financiers de l'investisseur. Pour ceux qui ont un horizon de placement à long terme et une appétence au risque agressive, il peut être judicieux de constituer un portefeuille axé sur les actions. Une stratégie efficace consiste à commencer à investir dans des fonds communs de placement axés sur les actions par le biais de plans d'investissement systématiques (SIP). Cette approche permet l'accumulation progressive d'un corpus substantiel au fil du temps, en bénéficiant de la croissance potentielle des marchés boursiers.
(Les opinions exprimées par l'expert en investissement sont les siennes. Envoyez-nous vos questions d'investissement par e-mail à askmoneytoday@intoday.com. Notre panel d'experts répondra à vos questions.)