Les marchés boursiers indiens ont subi leur plus forte chute sur une seule journée depuis la fin mars, le 8 juillet, effaçant plus de 8 millions de ₹ de la richesse des investisseurs alors que les tensions géopolitiques, la flambée des prix du pétrole brut et la faiblesse des signaux mondiaux ont secoué les investisseurs. La volatilité des marchés est un élément inévitable de l’investissement en actions.
Si de fortes corrections peuvent déstabiliser les investisseurs à court terme, elles offrent également des opportunités de réévaluer les portefeuilles, de renforcer l’allocation d’actifs et d’accumuler des investissements de qualité à des valorisations relativement attractives.
Dans ce contexte, les experts financiers ont présenté plusieurs stratégies d’investissement qui peuvent aider les investisseurs à gérer les risques tout en restant sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs financiers à long terme.
1. Ne paniquez pas, vendez
Les conseillers financiers affirment que les fortes corrections du marché font partie intégrante de chaque cycle d’investissement et ne devraient pas déclencher des ventes de panique. Au lieu de se retirer des marchés boursiers, les investisseurs devraient profiter de la volatilité pour revoir leurs portefeuilles et augmenter progressivement leur exposition à des actifs fondamentalement solides.
Ponmudi R, fondateur et PDG d’Enrich Money, a déclaré que la correction actuelle devrait être considérée comme une opportunité d’améliorer la qualité du portefeuille plutôt que comme une raison pour abandonner les actions.
« Les corrections du marché font partie de chaque cycle d’investissement. Les investisseurs devraient se concentrer sur le renforcement de la qualité du portefeuille grâce à des actifs fondamentalement solides et résilients plutôt que de réagir à la volatilité à court terme. »
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2. Achetez de la qualité, pas seulement des actions bon marché
Au sein des actions, les experts recommandent d’augmenter l’exposition aux sociétés de premier ordre à grande capitalisation qui ont des bilans solides, des flux de trésorerie sains, un leadership sur le marché et une visibilité constante des bénéfices.
Ces entreprises ont historiquement mieux résisté aux ralentissements économiques que les petites entreprises et sont souvent parmi les premières à se redresser une fois la confiance des investisseurs revenue.
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Les secteurs défensifs tels que les biens de consommation de base, la santé, les services publics et certaines sociétés de produits de grande consommation méritent également une attention particulière, car la demande pour leurs produits reste généralement stable, même en période d’incertitude économique.
Les experts préviennent que toutes les actions ne deviennent pas un investissement attrayant simplement parce que leur prix a baissé. Les investisseurs doivent évaluer les fondamentaux des entreprises, la croissance des bénéfices, les valorisations, les niveaux d’endettement et la qualité de la direction avant de procéder à de nouveaux investissements.
3. Continuez les SIP
Pour les investisseurs en fonds communs de placement, la poursuite des plans d’investissement systématique (SIP) reste l’un des moyens les plus efficaces de faire face à la volatilité des marchés.
Les investissements SIP réguliers permettent aux investisseurs d’accumuler davantage de parts de fonds communs de placement lorsque les marchés chutent, réduisant ainsi le coût d’achat moyen au fil du temps. L’histoire montre que les investisseurs qui poursuivent leurs SIP pendant les corrections sont souvent mieux placés pour en bénéficier lorsque les marchés finissent par se redresser.
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Les experts affirment que tenter d’anticiper parfaitement les creux du marché réussit rarement, alors qu’un investissement discipliné sur le long terme a toujours donné de meilleurs résultats.
4. Ajoutez de l’or et des titres à revenu fixe pour plus de stabilité
Outre les actions, les investisseurs devraient maintenir leur exposition à l’or et aux investissements à revenu fixe de haute qualité pour améliorer la résilience de leur portefeuille.
Les dépôts bancaires à terme, les titres d’État et les titres de créance bien notés peuvent offrir une stabilité et des rendements prévisibles pendant les périodes de volatilité accrue.
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Harshal Dasani, responsable commercial chez INVasset PMS, a déclaré : « Le déclin de l’or malgré la vente des actions reflète un renforcement à court terme du dollar américain après l’avertissement tarifaire du président Trump contre les BRICS.
Ponmudi a ajouté que l’or continue d’être une couverture de portefeuille importante en période d’incertitude, car il contribue à préserver le pouvoir d’achat et réduit la volatilité globale du portefeuille. Il a toutefois conseillé aux investisseurs de le considérer comme un outil de diversification plutôt que comme un actif principal générateur de rendement.
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5. Pensez à long terme, pas de titre à titre
Les experts estiment que la correction actuelle devrait être considérée comme une opportunité de révision du portefeuille plutôt que comme un élément déclencheur d’une prise de décision émotionnelle. Au lieu de courir après l’élan ou d’essayer de prédire le creux exact du marché, les investisseurs disposant de liquidités excédentaires peuvent déployer leur argent progressivement grâce à des investissements échelonnés.
Un portefeuille diversifié composé d’actions de grande capitalisation de qualité, de SIP, d’or et de titres à revenu fixe, soutenu par une allocation d’actifs disciplinée et une perspective à long terme, reste la stratégie la plus efficace pour traverser les ralentissements des marchés et créer un patrimoine durable.
6. Investissement FD pour les investisseurs conservateurs
Les dépôts à terme (FD) restent l’une des options d’investissement les plus sûres pendant les périodes de volatilité des marchés, car ils offrent des rendements garantis et protègent votre capital quelles que soient les fluctuations des marchés boursiers. Les investisseurs peuvent déposer une somme forfaitaire pour une durée fixe et gagner un taux d’intérêt prédéterminé, avec des options pour recevoir des paiements mensuels, trimestriels ou à l’échéance.
Les FD conviennent aux investisseurs de toutes tranches d’âge, qu’ils recherchent un revenu stable, la préservation du capital ou la diversification de leur portefeuille. Depuis le 8 juillet 2026, les taux d’intérêt proposés par les banques varient de 2,60 % à 7,40 % par an pour le grand public, les personnes âgées bénéficiant généralement de taux plus élevés.
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