Normes KYC des fonds communs de placement : le régulateur du marché des capitaux SEBI a introduit à partir du 1er avril de nouvelles réglementations pour le processus KYC pour les titulaires de comptes de fonds communs de placement. Selon les nouvelles normes, les sociétés de gestion d'actifs (AMC) devront mettre à jour les KYC des souscripteurs de fonds communs de placement avec Aadhaar et PAN. Cette directive s'applique aux nouveaux et aux anciens portefeuilles de fonds communs de placement.
Selon les informations, 13 millions de comptes ont été bloqués lorsque les mises à jour KYC sont incomplètes. Cela implique que les investisseurs ou les souscripteurs de fonds communs de placement doivent effectuer de nouvelles formalités KYC, car ces souscripteurs n'ont pas fourni les détails d'Aadhaar ou les documents officiellement valides (OVD) au moment de l'enregistrement.
Sebi, c'est une directive, a déclaré qu'à partir du 1er avril, les investisseurs ayant un statut KYC « en attente » ne pourront effectuer aucune transaction sur des fonds communs de placement. Cela comprend l'investissement dans de nouveaux fonds communs de placement ou le rachat de parts de fonds communs de placement existants.
Que signifie KYC « en attente » ?
Selon Sebi, selon les nouvelles normes, le statut KYC sera affiché comme « en attente » si les documents soumis lors du processus KYC initial ne sont pas considérés comme des documents officiels valides, tels qu'une carte d'identité d'électeur ou un passeport.
Au lieu de cela, si des documents tels que des relevés bancaires, des factures d'électricité ou d'autres factures de services publics sont fournis, ce statut peut être appliqué.
De plus, un statut « en attente » peut survenir en cas d'échec de la validation du numéro de téléphone portable et de l'identifiant de messagerie de l'investisseur.
Documents non applicables à la conformité KYC
Conformément à la réglementation Sebi, les factures de services publics et les relevés de compte bancaire ne sont plus considérés comme des documents valides pour la conformité KYC. Cette décision a été prise afin de renforcer le processus KYC et de garantir l'authenticité des informations fournies. Il est désormais obligatoire pour les individus de mettre à jour leur KYC avec leur carte PAN et leur carte Aadhaar, et de lier les deux documents entre eux.
Cette nouvelle exigence est le résultat de la découverte que de nombreux enregistrements KYC ne contenaient pas les informations PAN et Aadhaar nécessaires, ce qui a nécessité une reclassification des KYC dans différentes catégories. En garantissant que les KYC sont mis à jour avec les informations requises, Sebi vise à améliorer la sécurité et l'intégrité du système financier.
Autres statuts KYC de fonds communs de placement
> Validé KYC
Si vous voyez le statut « KYC Validated », les documents que vous soumettez sont authentifiés par l'autorité émettrice. À condition qu'aucune modification ne soit apportée aux informations contenues dans ces documents, un investisseur en fonds communs de placement a la possibilité d'investir dans n'importe quel fonds commun de placement sans autres complications. À l'heure actuelle, seuls les détails PAN et Aadhaar peuvent être vérifiés directement auprès de leurs sources émettrices respectives.
Par conséquent, les personnes qui ont soumis leur PAN et Aadhaar à des fins KYC sont susceptibles de voir leur statut KYC approuvé rapidement, leur permettant d'investir de manière transparente dans diverses sociétés de fonds communs de placement.
> KYC enregistré/vérifié
Si vous voyez KYC enregistré/vérifié, cela signifie que les documents fournis n'ont pas pu être vérifiés de manière indépendante par l'autorité émettrice. Cela signifierait que les investisseurs en fonds communs de placement peuvent investir dans n'importe quelle société de fonds communs de placement en produisant à nouveau les documents requis. Cela signifie que soit l'investisseur a fourni des documents tels qu'un passeport, une carte d'identité d'électeur, etc., comme preuve d'adresse et de preuve d'identité pour terminer le processus KYC. Par conséquent, la vérification n’est pas terminée. Ces personnes peuvent se soumettre à un processus re-KYC en soumettant PAN/Aadhaar pour investir en toute transparence dans des fonds communs de placement.
> KYC en attente
Ce statut signifie que les documents KYC fournis par l'investisseur ainsi que le numéro de téléphone portable et l'identifiant de messagerie des investisseurs du fonds commun de placement ne sont pas validés. Les investisseurs doivent noter que toutes les transactions financières, ainsi que certaines opérations non financières, seront temporairement suspendues jusqu'à ce que les documents requis soient fournis.
Cette suspension inclut, entre autres, les transactions SIP en cours et les processus de rachat. Nous apprécions votre prompte attention à cette question afin de reprendre nos activités normales sans délai.
Comment vérifier votre statut KYC en ligne
Les investisseurs peuvent vérifier l'état de conformité KYC via le site Web de l'une des agences d'enregistrement KYC (KRA). Voici les 5 KRA autorisés – CVL KRA, NDML KRA, DOTEX KRA, CAMS KRA et Karvy KRA.
Les souscripteurs de fonds communs de placement peuvent vérifier leur statut KYC en ligne comme ceci :
1 : Visitez un site Web de KRA. Par exemple, allez sur www.CVLKRA.com ou www.CAMSKRA.com.
2 : Sur la page d’accueil, recherchez « KYC Inquiry ».
3 : Vous serez redirigé vers une nouvelle page. Ici, insérez les détails de votre PAN, résolvez le captcha, puis appuyez sur « Soumettre ».
4. Après la soumission, votre statut KYC apparaîtra à l'écran en fonction des détails PAN que vous avez saisis.
5. Vous pouvez voir le statut KYC comme validé, enregistré ou en attente.