La Reserve Bank of India (RBI) a autorisé vendredi les instruments de paiement prépayés bancaires et non bancaires à effectuer des paiements sur divers systèmes de transports publics. Il a déclaré que ces instructions sont émises en vertu de l’article 18 lu avec l’article 10 (2) de la loi de 2007 sur les systèmes de paiement et de règlement (loi 51 de 2007). Les instructions entreront en vigueur immédiatement.
« Les systèmes de transports publics à travers le pays s’adressent quotidiennement à une multitude de navetteurs. Pour offrir aux navetteurs la commodité, la rapidité, l’abordabilité et la sécurité des modes de paiement numériques pour les services de transport en commun, il a été décidé d’autoriser les banques autorisées et les non- les banques émettrices de PPI doivent émettre des PPI pour effectuer des paiements sur divers systèmes de transports publics », a déclaré la RBI dans une notification du 23 février.
Auparavant, dans ses directives principales pour les émetteurs de PPI, la RBI avait déclaré que les émetteurs autorisés devront obtenir une autorisation avant de lancer tout instrument de paiement de transport en commun. Avec la circulaire actuelle, les directives précédentes seront modifiées.
En 2021, les orientations principales sur les PPI ont été initialement publiées par la RBI. Selon les instructions, les IPP sont des instruments qui facilitent l’achat de biens et de services, de services financiers, de facilités de transfert de fonds, etc., en fonction de la valeur qui y est stockée.
Les PPI qui nécessitent l’approbation/autorisation RBI avant leur émission sont classés en deux types : les petits PPI et les PPI complets KYC.
Les petits PPI sont administrés par des organismes bancaires et non bancaires sur présentation d’informations de base par le titulaire. Ces outils financiers sont exclusivement utilisés pour acheter des biens et des services sans possibilité de transfert de fonds ou de retrait d’espèces.
À l’inverse, il existe des PPI complets conformes à Know Your Customer (KYC) distribués par des institutions comparables à la suite d’un processus KYC approfondi impliquant le titulaire. Contrairement à leurs homologues plus petits, ces instruments servent non seulement à l’achat de biens et de services, mais permettent également des retraits d’espèces et des transferts de fonds.
Le mois dernier, la banque centrale a interdit à Paytm Payments Bank Ltd (PPBL) d’accepter des dépôts, des transactions de crédit ou des recharges sur des comptes clients, des portefeuilles, des NCMC et des FASTags. NCMC signifie National Common Mobility Card, qui est une carte de transport interopérable facilitée par le gouvernement indien pour les déplacements en métro et en bus.
Plus tard ce mois-ci, la RBI a donné à Paytm Payments Bank 15 jours supplémentaires jusqu’au 15 mars 2024 pour cesser d’accepter des dépôts, des transactions de crédit ou des recharges dans les comptes clients, portefeuilles, NCMC et FASTags.
Il indique : « Les utilisateurs peuvent continuer à utiliser les cartes NCMC émises par Paytm Payments Bank jusqu’à ce que le solde disponible soit épuisé. Cependant, ils ne pourront plus ajouter de fonds sur ces cartes après le 15 mars 2024. Il est conseillé aux utilisateurs d’obtenir des cartes NCMC. auprès d’autres banques ou émetteurs d’instruments prépayés non bancaires (PPI) avant la date limite pour éviter tout désagrément.