Fonds communs de placement SIP : Selon une étude récente de Zerodha Mutual Funds, l'adoption des plans d'investissement systématiques (SIP) parmi les investisseurs particuliers a connu une augmentation exponentielle ces derniers temps. Selon les données partagées par Zerodha, les SIP gagnent du terrain en tant que mode d'investissement dans les fonds communs de placement dans la situation actuelle du marché, ce qui est évident en raison de l'augmentation des comptes SIP et des contributions SIP au cours des dernières années. En juin 2024, le total des actifs sous gestion des SIP s'élevait à environ 20 % de l'ensemble des actifs sous gestion du secteur des fonds communs de placement, selon l'étude.
L'étude a révélé que le nombre de comptes SIP a connu une augmentation significative de 59 %, passant de 5,28 crores à 8,4 crores entre mars 2022 et mars 2024. Cette tendance s'est poursuivie avec l'augmentation des comptes SIP au cours de l'exercice 25, pour un nombre total de comptes SIP en cours de plus de 9 crores en juillet 2024.
Français « Les contributions SIP ont connu une croissance significative, avec une augmentation d'environ 56 %, passant d'environ Rs 12 000 crore à environ Rs 19 000 crore entre mars 2022 et mars 2024. Au cours des premiers mois de l'exercice 25, les contributions SIP ont augmenté à plus de Rs 23 000 crore, ce qui représente une augmentation d'environ 89 % par rapport à mars 2022. Alors que les contributions SIP et le total des comptes SIP augmentent, le montant moyen du SIP a montré une stabilité avec des fluctuations mineures au cours des dernières années, maintenant une trajectoire régulière autour de FRs 2 200-2 500.
Les dernières données publiées par l'Association des fonds communs de placement de l'Inde (AMFI) pour le mois de juillet ont montré que les entrées mensuelles brutes des plans d'investissement systématique (SIP) ont atteint un nouveau record de Rs 23 332 crores en juillet. Elles étaient de Rs 21 262 crores en juin.
Les investissements dans les plans d'investissement systématiques (SIP) ont affiché une croissance constante au cours des 12 derniers mois. Selon les données fournies, les entrées de SIP sont passées de Rs 18 838 crore en janvier 2024 à Rs 23 332 crore en juillet.
En comparant les derniers chiffres aux données d'il y a un an, il est évident que ces flux constants ont connu une augmentation substantielle de 44 %, passant de Rs 14 734 crore en juin de l'année précédente à Rs 21 262 crore au cours du mois le plus récent.
Modèle d'investissement
L'étude a également noté que les SIP progressifs, une variante stratégique des SIP réguliers, offrent un moyen convaincant d'augmenter les contributions d'investissement à mesure que les niveaux de revenus augmentent. Les données montrent qu'un SIP mensuel régulier de Rs 1 000 dans le Nifty LargeMidcap 250 TRI, depuis la création de l'indice jusqu'en mars 2024, atteindra une valeur d'investissement supérieure à Rs 12 lakhs.
Avec une augmentation annuelle de 5 %, il peut atteindre environ Rs 17 lakhs d'ici le 31 mars 2024. La valeur augmente à Rs 35 lakhs avec une augmentation annuelle de 15 %, et à un nombre impressionnant proche de Rs 84 lakhs avec une augmentation annuelle de 25 %.
Les SIP progressifs offrent aux investisseurs la possibilité d’ajuster le montant de leur investissement en fonction de la croissance de leurs revenus. L’idée est simple : à mesure que vos revenus augmentent, une augmentation progressive de la contribution SIP peut potentiellement conduire à une accumulation de corpus plus élevé à long terme. La plupart des salariés s’attendent à une augmentation annuelle de leur salaire et peuvent recevoir des bonus sur une base annuelle. Par conséquent, on peut opter pour une approche d’investissement qui augmente le montant de votre SIP en fonction de l’augmentation de vos revenus.
« Pour maximiser pleinement les avantages des plans d'investissement systématiques (SIP) sur le long terme, les investisseurs doivent rester disciplinés avec leurs investissements, quelles que soient les conditions du marché, et également envisager d'augmenter progressivement le montant de leurs cotisations en parallèle avec la croissance de leurs revenus. Cette approche stratégique visant à intensifier les SIP garantit que vos investissements suivent le rythme de l'inflation et de l'évolution des objectifs financiers », a déclaré Vishal Jain, PDG de Zerodha Fund House.