L’or est un symbole universel de richesse depuis des siècles, traditionnellement utilisé comme protection contre l’inflation, la dévaluation monétaire ou l’instabilité économique. De nos jours, les investisseurs disposent de plusieurs options pour investir dans l’or. Ils peuvent acheter de l’or physique, des ETF sur l’or ou investir dans des obligations souveraines en or (SGB). Cependant, investir dans les PME présente des avantages significatifs. Voici cinq raisons pour lesquelles vous devriez choisir les SGB plutôt que l’or physique et les ETF.
Nish Bhatt, fondateur et PDG de Millwood Kane International, a déclaré : « La dernière tranche de la série d’obligations souveraines en or ouvre aux souscriptions aujourd’hui, le 12 février, et restera disponible jusqu’au 16 février. Le prix d’émission de la série actuelle a été fixé à 6 263 INR par unité par RBI. Cela en fait une voie sûre pour les investisseurs cherchant à s’exposer à l’or. Historiquement, les investisseurs se sont toujours tournés vers l’or pour obtenir des rendements solides et constants. Si l’on regarde seulement 2023, malgré les tensions géopolitiques, un dollar plus faible et sa volatilité, l’or se négocie actuellement à proximité de son prix le plus élevé à vie de 62 240/-, offrant déjà un rendement d’environ 11,95 % en 2024. Si l’on regarde à long terme, son prix a plus que doublé au cours des 10 dernières années. Le programme SGB constitue une opportunité d’investissement idéale pour les investisseurs désireux de conserver leurs investissements afin de rechercher une appréciation du capital à long terme.
1. De meilleurs rendements : L’une des principales raisons de choisir les SGB est le potentiel de meilleurs rendements. La valeur de l’or physique ne fait que s’apprécier, tandis que les SGB fournissent un intérêt annuel de 2,5 %, payable semestriellement, qui s’ajoute au montant global de l’échéance. Par conséquent, les SGB génèrent probablement un rendement plus élevé que l’or physique et les ETF sur l’or.
Veer Mishra, fondateur de PLUS, déclare : « Contrairement aux investissements privés en or, les SGB présentent moins de risques de défaut car la RBI les soutient. Indépendamment des changements dans le prix de l’or, bénéficiez d’un taux d’intérêt annuel de 2,5 % assuré. »
2. Pas de soucis de stockage, risque : L’or physique nécessite un stockage sûr, généralement un casier ou un coffre-fort, ce qui augmente votre coût. En revanche, les SGB, étant sous forme numérique, éradiquent ces soucis de stockage et les éventuels coûts associés.
« Contrairement aux investissements privés en or, les SGB présentent moins de risques de défaut car la RBI les soutient. De plus, il n’y a pas lieu de craindre le vol ou de conserver l’or réel en stockage. Vous pouvez sauvegarder en toute sécurité vos SGB sur des supports électroniques », a déclaré Mishra.
3. Liquidité : Bien que la vente d’or physique ou d’ETF sur or puisse impliquer un courtage ou des frais, les SGB peuvent être facilement vendus ou négociés en bourse. Cela offre une commodité de liquidité aux investisseurs. De plus, les SGB ont une période d’échéance définie, pendant laquelle les investisseurs reçoivent le taux en vigueur sur le marché. Mishra a déclaré : « Pour gagner plus de liberté, négociez vos SGB en bourse après cinq ans. »
4. Avantages fiscaux : En termes de fiscalité, les SGB sont plus efficaces. Les intérêts gagnés sont imposables par tranche d’impôt sur le revenu, mais il n’y a pas d’impôt sur les plus-values à l’échéance pour les investisseurs individuels, contrairement à l’or physique ou aux ETF sur l’or, où les plus-values à long terme sont collectées si l’or est vendu après trois ans. . Mishra a déclaré : « Les gains en capital à l’échéance sont exonérés d’impôt, contrairement à l’or réel (les revenus d’intérêts sont soumis à l’impôt). »
5. Assurance de pureté : Avec les SGB, les investisseurs peuvent être assurés de la valeur marchande de l’or. En revanche, avec l’or physique, il existe toujours un risque de pureté et des coûts élevés liés à l’établissement des charges.
Ainsi, on peut envisager les SGB si l’on recherche des investissements à long terme dans l’or, offrant une alternative supérieure à l’or physique et aux ETF sur l’or. Il offre de meilleurs rendements, aucun problème de stockage, des liquidités, des avantages fiscaux et une assurance de pureté. C’est un moyen simple et efficace d’investir dans l’or.