L’investissement immobilier est l’un des choix les plus populaires pour gagner de l’argent à long terme car il garantit de formidables rendements financiers. Mais tous ne soutiennent pas l’idée d’investir dans des terrains, des maisons ou des appartements. Deepak Shenoy, PDG de Capital Mind, une société de recherche financière et de conseil en investissement à Bangalore, estime qu'investir dans l'immobilier n'est pas si judicieux et excitant car il s'accompagne de nombreuses complications.
« Je ne veux pas acheter une maison pour investir. Acheter une maison pour moi, c'est comme acheter une voiture. Je veux acheter une maison pour y vivre. Mais au-delà de cela, l'enthousiasme d'investir dans l'immobilier est nul pour moi », Shenoy a déclaré à Mint lors d'une interview.
Parlant de son expérience personnelle en matière d'investissement immobilier, Shenoy a raconté comment son père a dû attendre plus d'une décennie pour mettre la main sur un appartement à Bangalore. Il a déclaré que son père avait acheté l'appartement en 1980 et qu'il en avait pris possession après 13 ans en 1993.
« Le constructeur a facturé à mon père le double en raison de certaines mesures de sécurité. Mon père avait déjà contracté un prêt immobilier pour la maison. Après que les prix ont augmenté, il a pris ses polices LIC et les a mises en garantie d'un autre prêt pour la maison. Il a été payant 18% sur ce prêt, il a pris possession de la maison en 1993 après 13 ans », a déclaré Shenoy.
Évoquant un autre incident, Shenoy a détaillé la lutte que sa famille a endurée pour expulser un locataire qui ne payait pas. Sa mère s'est rendue au tribunal pendant deux ans pour résoudre le problème et expulser de force le locataire de sa propriété.
La procédure s'est finalement terminée par une décision de justice au bout de deux ans, mais il a fallu encore trois mois supplémentaires pour expulser le locataire de la propriété. Le locataire a finalement quitté les lieux le dernier jour avant l'intervention des forces de l'ordre.
« Après tout ce qui est arrivé à mon père, ma mère a décidé d'acheter un appartement et de le mettre en location. Nous avons loué un appartement, la personne a refusé de payer le loyer ou de partir. Il y a eu des procès, des affaires de police. Ma mère est partie » J'ai été au tribunal pendant deux ans pour nous battre. Nous avons eu la chance d'obtenir l'appartement au bout de deux ans. Suite à cela, j'ai été très clair sur le fait que je ne voulais pas acheter une maison pour investir », a ajouté Shenoy.
Cependant, l’investissement dans l’immobilier a toujours été un choix privilégié pour la classe aisée. Une étude récente menée par Knight Frank India et la Confédération de l'industrie indienne (CII) a montré que le marché immobilier indien devrait atteindre 1 500 milliards de dollars d'ici 2034, contribuant ainsi à hauteur de 10,5 % à la production économique.
Le rapport souligne que le marché résidentiel devrait être en tête avec une valeur de 906 milliards de dollars, suivi par le secteur des bureaux avec une contribution de 125 milliards de dollars. En outre, les terrains destinés aux activités manufacturières devraient générer une valeur de 28 milliards de dollars, stimulée par la demande croissante en Inde, tandis que l'entreposage devrait générer des revenus de 8,9 milliards de dollars.
Un autre rapport de Knight Frank a souligné que les ultra-riches indiens allouent une partie importante de leur richesse aux actifs résidentiels, avec 32 pour cent de leur portefeuille d'investissement étant orientés vers ce secteur.
Environ 12 % des particuliers fortunés (UHNWI) indiens envisagent d'acheter une nouvelle maison en 2024, démontrant un intérêt croissant pour l'investissement dans l'immobilier résidentiel.