Alors que les investisseurs indiens regardent de plus en plus au-delà des marchés nationaux pour se diversifier et croître, l’exposition aux géants technologiques américains est devenue une aspiration clé. Mais pour de nombreux investisseurs particuliers, la question demeure : comment investir dans des leaders mondiaux comme Apple, Microsoft ou Nvidia sans avoir recours à des comptes de courtage étrangers ou à des réglementations complexes ?
Dans un article récent sur X (anciennement Twitter), Nitin Kaushik, comptable agréé et professeur de finance, a abordé cette curiosité croissante, soulignant les fonds négociés en bourse (ETF) mondiaux comme une passerelle simple et efficace vers les actions internationales.
« Il y a quelques années, détenir des actions comme Apple ou Microsoft semblait être un rêve tiré par les cheveux pour la plupart des investisseurs indiens », a écrit Kaushik. « Mais aujourd’hui, grâce aux ETF mondiaux, ce rêve est bien réel. »
Montée des ETF mondiaux en Inde
Les ETF mondiaux ont gagné du terrain ces dernières années alors que les investisseurs indiens recherchent une diversification géographique et une participation à des thèmes d’innovation mondiaux tels que l’intelligence artificielle, le cloud computing et les semi-conducteurs. Parmi les options disponibles, Kaushik a souligné l’ETF Motilal Oswal Nasdaq 100 (MON100) comme un choix exceptionnel pour les investisseurs à long terme.
MON100 suit l’indice Nasdaq 100, qui comprend 100 des plus grandes sociétés non financières cotées à la bourse du Nasdaq. L’indice comprend des poids lourds mondiaux tels qu’Apple, Amazon, Microsoft, Alphabet, Meta et Nvidia, des sociétés qui dominent des secteurs allant de l’infrastructure numérique aux technologies de pointe.
Selon Kaushik, l’ETF a généré un taux de croissance annuel composé (TCAC) d’environ 20 à 22 % au cours de la dernière décennie, traversant avec succès plusieurs cycles de marché, notamment les booms technologiques et les ralentissements mondiaux. « Ce n’est pas de la chance », a-t-il noté. «C’est une résilience bâtie sur un leadership mondial.»
Comparaison des ETF populaires axés sur les États-Unis
Kaushik a également comparé le MON100 à d’autres ETF populaires axés sur les États-Unis et disponibles pour les investisseurs indiens.
L’ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (MAFANG), par exemple, investit dans seulement 10 entreprises technologiques et de consommation de haut niveau telles que Meta, Amazon, Netflix, Tesla et Nvidia. Bien que ses rendements récents aient été frappants – dépassant apparemment 50 % de TCAC à certaines périodes – le fonds comporte un risque de concentration important.
« C’est comme parier sur quelques joueurs dans un match de cricket », a expliqué Kaushik. « Si un ou deux sous-performent, l’ensemble du portefeuille en ressent l’impact. »
Une autre option, MONQ50, cible les 50 prochaines sociétés juste en dessous du Nasdaq 100. Bien que ce fonds offre une exposition aux innovateurs émergents et aux futurs leaders potentiels, il a tendance à être plus volatil, ce qui le rend mieux adapté aux investisseurs ayant un appétit pour le risque plus élevé.
Pourquoi MON100 se démarque sur le long terme
Pour les investisseurs ayant un horizon à long terme – en particulier ceux qui envisagent 2035 et au-delà – Kaushik estime que MON100 offre une approche équilibrée. L’ETF offre une diversification parmi des leaders mondiaux établis, un risque relativement modéré, une forte liquidité et un historique remontant à 2011.
Il permet également aux investisseurs de s’exposer à certaines des tendances les plus influentes qui façonnent l’économie mondiale, notamment l’IA, les services cloud, le commerce électronique et la fabrication de semi-conducteurs, le tout via un véhicule d’investissement unique.
Utilisant une analogie avec le voyage, Kaushik a décrit MAFANG comme une « aventure à sensations fortes » et MONQ50 comme un « parcours d’aventure », tout en positionnant le MON100 comme une « trajectoire de vol » – stable, fiable et conçue pour atteindre la destination si les investisseurs restent investis.
Le message plus large, a souligné Kaushik, est que la création de richesse ne consiste pas à poursuivre un battage médiatique à court terme, mais à détenir systématiquement des entreprises qui innovent année après année.
« Il n’est pas nécessaire de vivre aux États-Unis pour bénéficier de ses innovations », écrit-il. « Vous avez juste besoin de patience, de discipline et du bon véhicule pour la composition. »